Денежные потоки, созданные в результате этого процесса, и основы государственных финансов служат неотъемлемой частью мировой финансовой системы

Сущность международных финансов

Международные финансы представляют собой составную часть экономических отношений международного уровня и связаны с движением финансового капитала на мировой арене. Особенностью международных финансов в экономических отношениях является их относительная обособленность от производственных отношений и движения активов. Ответвляется часть средств в национальной валюте на внутренних рынках других государств и международном хозяйственном рынке. Данные средства утрачивают возможность связи с национальной экономической системой и придерживаются правил международных финансов.

Как историческая категория, международные финансы постоянно развиваются. Их становление произошло еще при первых признаках международных отношений обмена товарами. В этих условиях возникли обязательства уплаты дани и уплаты контрибуций, репараций, всевозможных даров, развивался товарообмен между купцами из других государств, впервые предоставлялись денежные займы, т. появился банковский капитал.

Современный этап международных финансов характеризуется довольно сложной системой международных потоков финансового капитала и связанными с ними рыночными отношениями.

Основные факторы возникновения и развития финансов международного уровня:

  • Становление международных рынков, в т.ч. товарных;
  • Мировое разделение трудовых обязанностей;
  • Глобализация и интернационализация финансовых отношений;
  • Повышение важности процессов интеграции в политических и социальных областях.

Объективная предпосылка к становлению международных финансов – это закономерности международного обращения активов, где с одной стороны образуются свободные средства, а с противоположной – спрос на эти средства.

Таким образом, международные финансы – это явление международного экономического характера, процесс мирового образования и использования финансовых активов.

Субъективным инструментом международных финансов является метод принятия решений по вопросам распределения и перераспределения финансовых инструментов.

К субъектам международных финансовых связей относятся:

  • Физические и юридические лица государства, а также правительство;
  • Представители зарубежных государств и международные организации.

К характерным признакам международных финансов относятся изменение собственника денежных средств, стоимостной характер взаимоотношений, становление и распределение фонда денежных средств в одностороннем порядке, движение ключевых денежных потоков через границу государства.

Непосредственным объектом финансов международного уровня является стоимость таких объектов, как: Фонд мировых институциональных объединений; Международный ссудный фонд; международные инвестиции; денежные инструменты, участвующие в международных отношениях; международный оборот товаров и услуг.

Роль международных финансов в развитии мировых связей

Финансы, выступая экономическим инструментом хозяйствования, используются для интеграции государства в мировую экономическую систему. Финансовый механизм, образующийся при международных экономический отношениях, позволяет реализовать финансовую политику страны в сфере международного сотрудничества. Обращаясь на международных рынках, финансы влияют на экономические интересы всех участников связей международного уровня, а также выступают стимулом к развитию международной интеграции экономики.

Проявление международных финансов в развитии мировых отношений заключается в следующих направлениях:

  • Поиск источников и объединение нужных финансовых средств для осуществления финансирования всевозможных направления международных связей;
  • Контроль за международными интеграционными процессами и их регулирование;
  • Стимулирование к развитию всех видов международных связей и их непосредственных участников.

Ключевой ролью международных финансов является развитие экспортно-импортных операций.

Финансовые потоки

В экономике государства выделяют четыре основных сектора для отслеживания движения денежных средств. Основные сектора представлены:

  • домохозяйствами,
  • коммерческими предприятиями,
  • государственным сектором,
  • финансовыми посредниками.
Читать также:  Методические рекомендации для преподавателей английского языка

Домашнее хозяйство большую часть капитала формирует за счет собственных средств или через кредитные ресурсы. Именно в домашних хозяйствах образуется основной избыток финансовых средств, направленных на финансирование коммерческих предприятий, государства и размещение средств в финансовых институтах.

Наибольшая потребность в финансовых средствах может возникнуть в государстве, которое представлено крупным заемщиком финансового рынка. Государство кредитуется домохозяйствами, коммерческими фирмами и финансовыми посредниками.

Также существует обратная связь, когда финансовый поток идет к дефицитным секторам от финансовых средств избыточного сектора. К примеру, государство может оказывать поддержку в виде субсидий, финансовой помощи, кредитов начинающим предприятиям.

Финансовые потоки также могут существовать в виде финансовых потоков внутри сектора. К примеру, коммерческие предприятия могут оказывать друг другу финансовые услуги, образовывая дебиторскую и кредиторскую задолженность. Данные потоки могут взаимно погашаться при рассмотрении сектора в целом.

Финансовые отношения могут быть на всех уровнях международной системы хозяйства.

В общем виде их классифицируют на несколько форм: финансовые отношения отдельных предприятий, юридических лиц, финансовые отношения государства, которые определяются в качестве государственных финансов, международные финансовые отношения, которые реализуются при участии межнациональных финансовых институтов, стран и отдельных предприятий. Они определяют качество мировых финансов.

Для того чтобы определить финансовые потоки и их маршруты движения, необходимо распределить общую схему потоков в экономике.

Финансовые потоки в экономике страны

Финансовые системы стран характеризуются определенным динамизмом, функционирование всей системы может происходить только за счёт движения денежных средств, которое включает потоки финансовых ресурсов между объектами финансовых отношений.

Одновременно с этим финансовый поток может отразить отношения между участниками экономических процессов в сфере распределения, перераспределения, обмена продукции экономической деятельности.

В соответствии со схемой финансовых потоков, участниками финансовой системы являются домашние хозяйства, предприятия, государство, Центральный банк и коммерческие банки.

Государство представляет собой единый субъект, включающий три элемента, которые имеют сложные финансовые отношения. Эти элементы включают Федерацию, субъекты Федерации, территориальные образования.

Хозяйствующие субъекты состоят в участниках финансовых отношений, сюда включены все организации, которые обладают финансовыми ресурсами и вступают в финансовые отношения между собой.

Домашние хозяйства являются объектом финансовых отношений, поскольку граждане или население страны являются прямыми участниками финансовых отношений, как с государством, так и с коммерческими банками и хозяйствующими субъектами.

Основные потоки, которые возникают между субъектами в экономике страны:

  • Между государством и домашним хозяйством. Государство выплачивает пособия, пенсии, стипендии, кредиты и выплачивает проценты по ценным бумагам. Домашнее хозяйство в сторону государства выплачивает налоги и пошлины.
  • Связь государства с хозяйствующим субъектом характеризуется тем, что государство выплачивает государственный заказ, льготы, кредиты. Хозяйствующий субъект в свою очередь выплачивает налоги, оказывает услуги и оплачивает пошлины.
  • Хозяйствующие субъекты и домашние хозяйства связаны потоком по оплате приобретенных услуг. Также хозяйствующий субъект в сторону домашнего хозяйства направляет поток оплаты труда, дивидендов, премий.
  • Между субъектами происходит поставка товаров и услуг через установку договоров, кредитов, платежей. Также хозяйствующие субъекты по отношению друг другу могут выступать покупателями продукции или услуг.
Читать также:  Роль которого и бюджет, и финансы выполняют естественным образом, поощряя социальное фискальное распределение

При условиях рынка появляется и развивается корпоративная организационная структура, которая представлена холдингами, альянсами или финансово-промышленными группами. Такие компании наиболее полно являются разграничивающими структурами потоком финансов.

Можно сказать, что денежные потоки имеют непосредственное отношение к возникновению движения денег внутри хозяйствующих субъектов и поступлению денежных средств извне.

Управление денежными потоками

Важнейший финансовый рычаг для обеспечения роста оборота капитала любой организации представлен управлением денежными потоками.

Эффективное управление денежным потоком заключено в финансовом равновесии организации при ее стратегическом развитии, позволяет сокращать потребность в заемных средствах, обеспечивает снижение риска неплатежеспособности.

Существуют активные формы управления денежными потоками, что дает возможность организации получения дополнительной прибыли, которая генерируется непосредственно денежными активами.

Основная цель управления заключается в обеспечении финансового равновесия предприятия при его развитии через балансирование объема поступления и расходования денежных средств, включая его синхронизацию во времени.

Современные условия предполагают управление денежными потоками в организации различных форм собственности, как актуальную проблему из-за отсутствия глубокой теоретической базы, а также практических рекомендаций.

Специалисты выяснили, что необходимы универсальные методики, которые позволят управлять денежным потоком в организациях всех форм.

Под финансами понимаются экономические отношения, связанные с образованием, распределением и использованием денежных фондов центрального и децентрализованного направления для выполнения государственных функций и задач, а также для обеспечения благоприятных условий расширенному воспроизводству.

В зависимости от масштабов деятельности финансы подразделяются на национально-государственные и международные.

Для национально-государственных финансов характерны движение их потоков в пределах территории одной страны, отсутствие зарубежных субъектов, осуществление на базе национальных законов, а также наличие исключительно внутреннего национального характера.

Использование международных финансов происходит в рамках мировых экономических связей, внешнего финансирования национальных экономических систем, обеспечиваются финансовые отношения между представителями различных государств и их взаимное сотрудничество, связи данных представителей с мировыми кредитными организациями, банками и фондами, операции, проводимые юридическими и физическими лицами на мировых рынках финансов.

Составляют международные финансы:

  • Финансовые ресурсы мировых и региональных кредитных компаний;
  • Финансовые средства, которые обращаются на мировых рынках финансов и обслуживают взаимосвязи резидентов различных государств;
  • Вложения представителей зарубежных стран в ценные бумаги собственных производств и государственных корпораций;
  • Вложения нерезидентов во внутренние Центральные банки.

Рассмотрение международных финансов может происходить в различных аспектах, таких как:

  • Экономическая категория. Сюда входят фонды денежных средств, образованные на основе становления мировых экономических связей и применения для обеспечения непрерывного воспроизводственного процесса на международном уровне и удовлетворения потребностей общества, имеющих мировое значение.
  • Международные финансы в качестве институтов. Данный аспект характеризуется совокупностью банков, фондовых и валютных бирж, мировых и региональных кредитных организаций, при помощи которых происходит осуществление движения международных потоков финансовых средств.
  • Международные финансы как экономические отношения. Являются отношениями в финансовой форме, возникающими в перераспределительном процессе внутренних продуктов при движении товаров, услуг, а также капитала на международном рынке. К ним относятся межгосударственные и транснациональные отношения кредитно-финансового характера с присутствием зарубежного партнера.
Читать также:  ФИНАНСЫ НАСЕЛЕНИЯ ЭТО ЗВЕНО ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ

Принципы международных финансов

Функционирование международных финансов как единой глобальной гиперсистемы валютных и финансовых потоков. Все денежные потоки международного уровня связаны между собой и любое изменение одного из них оказывает влияние на другие. Международные финансы охватывают всю мировую экономику и связаны с государственными финансами, мировыми экономическими и политическими организациями и структурами. Развитие финансов международного уровня обуславливается всеми экономическими и политическими процессами развития и влияет на все области данных процессов. Данный вид финансов описывает международные взаимосвязи национальных финансовых ресурсов и является структурой более высокого уровня.

Развитие международных финансов в большей степени не предсказуемо и не определяется. При существовании определенных внутренних законах развития постоянно меняется их внешнее проявление. Именно поэтому составление любого прогноза развития финансов международного уровня характеризует только вероятный сценарий.

Функционирование международных финансов во всех случаях в валютной форме, т. все международные решения основаны на движении валютно-финансовых потоков. Деятельность финансов международного уровня находится в тесной связи с развитием мировой финансовой системы.

Под международной финансовой системой понимается такая форма организации и регулирования денежных потоков, которая подкреплена правовыми нормами международного характера, мировыми и региональными договоренностями, государственным законодательством стран-участниц.

К специальным принципам международных финансовых отношений относятся:

  • Принцип развития межгосударственных экономических связей;
  • Принцип либерализации мировых денежных отношений;
  • Обязательное содействие стран международным валютным отношениям;
  • Финансовый контроль и надзор да функционированием органов финансовой сферы;
  • Принцип отсутствия негативного влияния на экономику государств;
  • Территориальное регулирование валютных операций;
  • Принцип отсутствия дискриминации в сфере международных финансов.

Формы международных финансов

К участникам международных финансовых связей относятся все субъекты деятельности внешнеэкономического характера, т. финансы являются составной частью всех экономических процессов. Различают основных и второстепенных участников международных финансов. К первой группе относятся ТНК и кредитные организации, финансовые институты стран, международные финансовые объединения. Вторую группу составляют участники, обслуживающие мировые финансовые процессы и обеспечивающие их эффективность. Такими являются биржи, информационно-аналитические службы, рейтинговые агентства и т.

Функционирование международных финансов осуществляется при помощи различных направлений осуществления деятельности в области финансов. Основным из них является вложение финансовых средств: прямое инвестирование и портфельное. При прямом инвестировании средства вкладываются в уставный фонд, и инвестор участвует в управлении компанией. Под портфельным понимается вложение средств в ценные бумаги.

Также формой международных финансов являются международные кредиты на финансовом рынке мирового масштаба, а также международная финансовая помощь.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *