КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Объедините всю отчётность из 1С в сервисе «Финансист» без программиста за 5 минут


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Сэкономьте 50% стоимости «Финансиста»

по гранту для МСП


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Объедините всю отчётность из 1С в сервисе «Финансист» без программиста за 5 минут

Как начать работать с финтрекером

Первый шаг к работе с финансовым трекером и достижению целей — это тест финансового здоровья бизнеса. Тест занимает 15 минут, стоит ноль рублей и позволяет:

Тест подходит для собственников и гендиров бизнеса с оборотом от 2 млн ₽ в месяц.

Собственник торговой компании «Мистер Икс» обратился в Нескучные с довольно частым для нас запросом — он хотел выйти из операционки, но так, чтобы гарантировать себе достойные дивиденды и не разрушить бизнес.

Задача хоть и частая, привычная, решать мы ее взялись нестандартно — привлекли финансового трекера. Он помог собственнику сформулировать цель и за ручку привел к результату. Как это удалось — рассказывает финтрекер Нескучных.

Мы придумали название «Мистер Икс», чтобы сохранить коммерческую тайну клиента. А история и технологии финтрекера — реальные.

Стоматология в Москве работает уже больше 10 лет. На первый взгляд, все хорошо: поток клиентов, зарплаты вовремя, новое оборудование. А вот внутри все было не так гладко.

Бизнес часто попадал в кассовые разрывы, и собственнику приходилось всячески выкручиваться, чтобы не задерживать выплаты. Нередко работали в убыток или в ноль.

Собственник клиники по совместительству работал врачом, но не мог рассчитывать на стабильные выплаты от бизнеса: ни на зарплату, ни на дивиденды. Деньги вытаскивались из бизнеса по ситуации и не всегда правильно. Вложений в бизнес было больше, чем дивидендов от него.

В этой статье расскажем, как финансовый учет помог сделать стоматологию финансово здоровой.

Как начать работать с нашим финдиректором

Вы прочитали историю одного из наших клиентов. Это стоматология, но мы работаем с разными бизнесами: услуги, торговля, производство, стройка, айти, общепит и так далее. Формат работы: аутсоринг в онлайне.

Во всех компаниях финансовый директор наводит порядок в финансах бизнеса, внедряет отчеты и финансовое планирование — все это, чтобы вместе с собственником увеличивать прибыль бизнеса.

Вы можете подробнее узнать о работе финансового директора и о том, как он может помочь именно вашей компании. Для этого запишитесь на онлайн-консультацию ↓


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Экскурсия по аутсорсу финучета

Онлайн-встреча о технологии «Нескучных» для вашей компании. Чем мы можем помочь, в какие сроки и сколько это будет стоить.

Шаг 1. Познакомились с собственником и определили главную цель

Клиент обратился к нам в августе 2021 года. На тот момент компания была на этапе развития, а владелец бизнеса очень увлеченный. Он один продавал больше, чем весь отдел продаж, самостоятельно настраивал отчеты и вообще был ключевой фигурой, на которой все держалось.

При этом собственник не понимал, насколько эффективно работает компания, какой у нее капитал и сколько он может выводить дивидендов. Самое печальное, что, несмотря на все усилия, компания была в убытке.

Но все поправимо. Первое, что я сделала, — помогла клиенту сформулировать главную цель. Для этого попросила ответить на вопрос: к какому результату он хочет прийти?

Надо сказать, что это было непросто: собственник хотел одновременно меньше вовлекаться в ежедневные процессы компании, увеличить дивиденды и самостоятельно внедрять управленческий учет. Нестыковочка.

Однако финтрекер по долгу службы еще немного психолог — я объяснила, что для хорошего результата нужно определиться. Так нам удалось вместе с клиентом сформулировать главную цель — выйти из операционки и обеспечить себя достаточным уровнем дивидендов.


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Дальше стали думать, как нам эту цель достичь. Было ясно, что прямо сейчас собственник не может выйти из операционки: дивиденды маленькие и нерегулярные, а весь бизнес без его внимания зачахнет. Чтобы сделать из личной цели собственника финансовую, ответили еще на два вопроса ↓

Сколько нужно дивидендов, чтобы спокойно выйти из операционки?

Какая для этого должна быть выручка?

Ответ: в 2 раза больше.

Так у нас появилась финансовая цель на 2022 год — рост выручки в 2 раза.

Чтобы понять, как получить нужный финансовый результат, стали разбираться с текущим состоянием бизнеса.

Управляйте бизнесом на основе цифр

С финансовым директором понятно, за какие рычаги можно дернуть, чтобы чистая прибыль бизнеса росла.

Кейс для финансового аналитика

Финансовый аналитик — это специалист, который занимается исследованием финансовых данных, проводит анализ финансовых показателей и дает рекомендации по управлению финансами компании. В этой статье мы рассмотрим реальный кейс, в котором финансовому аналитику необходимо провести анализ финансовой отчетности компании и предложить стратегию для улучшения ее финансового положения.

Допустим, нам нужно проанализировать финансовую отчетность компании ABC Ltd за последние три года и определить ее финансовое положение.

Сбор данных

Первым шагом необходимо собрать финансовую отчетность компании за три года. Это включает в себя баланс, отчет о прибылях и убытках и отчет о движении денежных средств.

Анализ баланса

Следующим шагом является анализ баланса компании. Финансовый аналитик должен проанализировать такие показатели, как общая активность, общие обязательства, собственный капитал и коэффициенты ликвидности. На основе этих данных можно определить финансовое положение компании и ее платежеспособность.

Анализ отчета о прибылях и убытках

Следующим шагом является анализ отчета о прибылях и убытках. Финансовый аналитик должен изучить такие показатели, как выручка, себестоимость продаж, операционные расходы и чистая прибыль. На основе этих данных можно определить финансовую эффективность компании, ее рентабельность и уровень операционных затрат.

Анализ отчета о движении денежных средств

Последним шагом является анализ отчета о движении денежных средств. Финансовый аналитик должен изучить такие показатели, как операционные денежные потоки, инвестиционные денежные потоки и финансовые денежные потоки. На основе этих данных можно определить, откуда компания получает деньги и как она их использует.

Рекомендации по улучшению финансового положения

После проведения анализа финансовой отчетности, финансовый аналитик должен сделать выводы о финансовом положении компании и предложить конкретные рекомендации для его улучшения. Например, это может быть сокращение операционных расходов, оптимизация затрат или увеличение объема продаж. Рекомендации должны быть основаны на анализе данных и учитывать специфику компании и ее отрасли.

Заключение

Финансовый аналитик играет важную роль в управлении финансами компании. Он проводит анализ финансовой отчетности, определяет финансовое положение компании и предлагает стратегии для его улучшения. Важно помнить, что анализ финансовых данных должен быть основан на надежной информации и проведен с использованием соответствующих методов и инструментов.

Читать также:  ГЛАВА МИНИСТЕРСТВА ФИНАНСОВ НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ

Что за компания?

Меня пригласили помочь с финансами холдингу, который занимается промышленным строительством и возводит крупные заводы. В составе холдинга находились 13 компаний — 5–6 активно участвовали в процессе стройки, другие — занимались иной деятельностью.

Компания вела 5 крупных проектов, а также имела на руках несколько договоров, по которым также необходимо было вести работу.

Шаг 2. Провели аудит компании. Определили ограничения и построили дерево целей

Мы начали работать с ограничениями: почему компания сейчас мало зарабатывает? Что мешает зарабатывать больше? Чего не хватает?

Я сделала SWOT-анализ и обнаружила ограничения ↓

Чтобы устранить ограничения, составила дерево целей — разбила глобальную цель на подцели, и дальше в паре с собственником мы уже начали фокусироваться на конкретных задачах.


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Как перевернуть ситуацию в компании с помощью Финансиста? Кейс строительного холдинга

Большая компания ≠ хорошая организация. Даже у крупного холдинга из 10+ компаний могут быть огромные проблемы с планированием и консолидацией, которые мешают собственникам понять, что вообще происходит с бизнесом.

Вместе с кандидатом экономических наук Оксаной Ткаченко мы разобрали кейс такого холдинга. Оценили, с какими проблемами столкнулось руководство компании, чем осложнялась ситуация и как автоматизация управленческого учёта помогла перевернуть ситуацию.

Эта статья — конспект с вебинара Финансиста «Как считать эффективность проектов».


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Кандидат экономических наук, директор по экономике и финансам на аутсорсе с опытом работы в крупнейших холдингах РФ более 20 лет.

Сразу оговоримся, мы будем обсуждать реальный кейс, но с измененными данными. Любые совпадения абсолютно случайны.

Что происходило внутри холдинга?

В компании совсем не занимались планированием и консолидацией проектов — не было даже графика работ на следующий месяц.

Внутри холдинга с переменным успехом пытались вести бухгалтерский учёт и совсем не занимались управленческим. В компании не было базы для принятия стратегически важных решений, а собственники не понимали, что происходит с бизнесом.

Внедрили отчеты для врачей и администраторов

Я уже упоминала про ситуацию с отсрочками: врач наработал с клиентом на сотни тысяч, а деньги пришли только через месяц или еще позже. Поэтому мы с собственником разработали систему KPI для врачей и администраторов, которая помогла справиться с проблемой.

Для врачей мы ввели планы по суммам, которые клиенты должны были выплатить за оказанные услуги. Конечно же планы были не пальцем в небо, а на основе статистики предыдущих месяцев.

Второй ключевой показатель врачей касался факта поступления денег. Они могут повлиять на него, правильно подбирая расписание — завершать работу так, чтобы клиент оплатил длительные услуги к концу месяца.

Мотивацией было перечисление увеличенного процента со всех поступлений по услугам, которые оказал этот врач.

Вот полный список показателей, которые мы отслеживаем по врачам:

Для администраторов мы разработали систему мотивации, направленную на выполнение плана по посещениям пациентов — первичным и повторным. Целевые метрики выставляли в количестве звонков, записях и перезаписях клиентов, заполняемости расписания. Помимо этого, мы считали конверсию и количество оплат — так мы избавились от риска механического ведения работы, рассчитанного лишь на количество звонков.

Отчётная система помогла контролировать и задолженности. Администраторы, контролирующие приходящие оплаты, увидели, сколько уже заработанных компанией денег не в кассе, поэтому стали внимательнее работать с финансами и чаще напоминали клиентам об оплатах.


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

По каждому отчёту видно и работу администратора, и взаимодействие с клиентами в целом

Чем всё закончилось?

Собрав всю статистику, мы увидели, что холдинг закончил 2021-й год с огромными убытками, а следующий год грозил худшими результатами. Благодаря этому собственники смогли выйти из зоны неведения и понять не только косвенные причины кризиса в бизнесе, но и разобраться в деталях.

Это позволило руководству перераспределить ресурсы внутри компании, заморозить или закрыть убыточные проекты и поменять курс развития бизнеса.

Шаг 3. Оптимизировали отдел продаж и наняли новых сотрудников

Мы поняли, что нужно разобраться с продажами — без них рекламные бюджеты расходуются неэффективно. Провели аудит отдела и посчитали текущую конверсию — это точка А.

Текущая конверсия не давала компании необходимой выручки. И у нас было два варианта, как исправить ситуацию ↓

Вариант 1. Нанять больше продавцов. Но в этом случае мы рисковали размножить существующие проблемы бизнеса (а они были).

Вариант 2. Увеличить емкость продаж — оптимизировать работу менеджеров, чтобы продавать больше.

Мы выбрали вариант 2 и начали решать вскрывшиеся во время аудита проблемы. Вот некоторые из них ↓

А вот как мы решали эти проблемы.

✅ Поменяли систему мотивации. Когда я пришла, собственник платил менеджерам по продажам очень большие бонусы. Сотрудники были довольны, но вот бизнес страдал — система затаскивала его в убытки.

Мы изменили структуру окладов и процентов: установили планы продаж и стали платить премию с маржинальности, а не с выручки. К сожалению, часть команды не смирилась с изменениями и покинула компанию. Зато оставшиеся сотрудники только выиграли: выручка увеличилась, и они стали получать больше.

✅ Сделали систему мотивации прозрачной и добавили здоровой конкуренции. Мы настроили для продавцов отчет, в котором каждый видит, кто и сколько заработает со сделки. Документ доступен всем: менеджерам, начальнику отдела продаж, собственнику. Так у сотрудников появился азарт и желание заработать больше коллег.

✅ Пересмотрели обязанности менеджеров. Оказалось, что для бизнеса выгоднее забрать функцию по заказу товаров у продавцов и передать ее отделу закупок. Так и сделали. В итоге менеджеры смогли сосредоточиться на общении с клиентами и росте выручки.

✅ Провели обучение для сотрудников. Раньше менеджеры продавали мало, а большую часть выручки приносил собственник. Это неправильно. И так из операционки не выйти. Поэтому мы обучили сотрудников и сделали из них сильную команду.

Уже через полгода активной работы увидели результат — емкость продаж и конверсия в покупку выросли. Вот и наша точка Б 🥳

На этом этапе мы стали нанимать новых людей и перешли к следующей подцели — сократить влияние сезонности.

Научились планировать доходы с точностью от 75%

Несколько месяцев мы в компании вели отчет о прибылях и убытках, в котором была детализация, сколько выручки приносят те или иные отделы клиники: хирургия, ортодонтия, ортопедия, терапия, пародонтология. На основе этой информации мы начали планировать доходы на месяц вперед.

Начинать планировать и ждать, что сразу планы будут выполняться с идеальной точностью — слишком самонадеянно. Поэтому с собственником мы договорились, что допустимая ошибка планирования — ±25%. Да, по перевыполнению плана тоже поставили границу, чтобы не было соблазна планировать поменьше, чтобы потом к концу месяца хвастаться трехзначным процентом выполнения плана.

Читать также:  Оценка финансовой ситуации и определение возможности увеличения финансовых ресурсов

Но на деле планирование доходов с самого начала пошло как по маслу: мы держались в диапазоне 95-125% выполнения плана. Исключения были только два раза:


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

За рамки ±25% от плана компания зашла лишь во время локдауна

Шаг 4. Расширили ассортимент и сократили влияние низкого сезона

Бизнес компании «Мистер Икс» зависит от сезона: летом продажи растут, а зимой — затишье. Но менеджерам по продажам приходится платить оклад вне зависимости от времени года. А то зимой все разбегутся.

Так что нам нужно было снизить влияние сезонности на бизнес. И мы вернулись к дереву целей.


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

И вот что сделали ↓

Расширение ассортимента требует времени, поэтому мы продолжаем двигаться к цели — снизить влияние сезонности.

Но уже сейчас, благодаря оптимизации отдела продаж, нам удалось сформировать резервный фонд и безболезненно пережить зиму 2022–2023 года.

Внедрили финансовую отчетность

В работе с финансами внедренный учет — это шаг номер ноль. С помощью учета мы собираем фактические данные о работе компании и можем на них опираться, когда принимаем управленческие решения. Мы внедрили четыре инструмента: ДДС, ОПиУ, баланс и платежный календарь.

1. Отчет о движении денежных средств (ДДС). Он помог нам взять под контроль траты компании и понять, куда уходят деньги.


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Пример отчета ДДС

2. Отчет о прибылях и убытках (ОПиУ). Эта таблица для контроля выручки, расходов, рентабельностей и, в итоге, чистой прибыли компании.


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Шаблон отчета ОПиУ

3. Баланс. Здесь отражаются активы и пассивы бизнеса — другими словами, что ему принадлежит и за какой счет это приобретено.


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

4. Платежный календарь. Инструмент для планирования денежного потока. Мы заносим сюда поступления и траты на месяц вперед — и можем заранее предусмотреть все так, чтобы не было кассового разрыва.


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Пример платежного календаря

Шаблоны и этих четырех таблиц, и еще двенадцати других есть в нашей барсетке. Просто введите свою почту, и мы отправим вам все шаблоны с видеоинструкциями.

15+ инструментов финансового учета для малого бизнеса. Шаблоны готовы к работе и сопровождаются инструкцией. Это бесплатно.


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Кейсы «Финансиста»

Кейсы компаний, которые сделали бизнес сильнее и эффективнее благодаря сервису «Финансист»

Управленка и финучёт


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Присылаем статьи раз в 1-2 недели.

Получайте статьи почтой

Нажимая кнопку «Отправить», вы соглашаетесь на обработку персональных данных


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Из-за чего в бизнесе были финансовые проблемы

Мы с собственником много общались про его бизнес, чтобы как следует изучить, что вообще происходит с компанией с точки зрения финансов. В результате, выявили три главные проблемы, которые мешали жить.

1. Не было планирования. Собственник не знал, что будет с финансами его компании через месяц: сколько будет выручки, сколько будет прибыли, будет ли прибыль вообще. Была лишь статистика по прошлым периодам, которая помогала понимать, какие месяцы удачные, какие — нет.

Можно делать лучше — прогнозировать и планировать доходы и расходы. Такой подход помогает и в обычные времена, и в кризисные:

2. Вся прибыль шла на развитие бизнеса. Собственник покупал новое оборудование, делал ремонт в клинике и так далее. Вроде бы правильная тактика — всё для клиентов и сотрудников — но чересчур альтруистичная. Из-за этого бизнес не мог регулярно платить дивиденды собственнику, сформировать подушку безопасности на случай кризиса.

3. Отсрочки. Стоматология не всегда получает деньги сразу за всё сделанное, из-за чего попадала в кассовые разрывы. Если врач долго ведёт лечение, то он может оказать услуг на сто тысяч рублей — но в кассе их ещё не будет, ведь работа не завершена, и администраторы не торопят с оплатой.

Управляйте финансовыми потоками с комфортом


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

60+ интеграций с 1С, банками и CRM

Автоматическое формирование отчётов о ПиУ, ДДС и др.

Для настройки не нужен программист

Сервис «Финансист» — это незаменимый помощник предпринимателя и финансового директора, который интегрируется с вашей 1С и сам строит управленческую отчетность.


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Более 2000 компаний уже выбрали


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Как «Финансист» поможет в работе?

Приведите финансы в порядок и перестаньте терять прибыль

Автоматически получайте готовую отчётность без ошибок

Принимайте своевременные решения, опираясь на проверенные цифры


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Оставьте заявку. Наш специалист проверит, состоит ли ваша компания в реестре МСП, и подключит вас к программе.

Как возместить стоимость сервиса?

Сэкономьте 50% стоимости «Финансиста» по гранту для МСП

Состоите в реестре субъектов малого и среднего предпринимательства?

Подайте заявку на грант и сэкономьте 50% стоимости «Финансиста» по программе поддержки предпринимательства. Сумма гранта ограничена.


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Детализация любой статьи до акта или товарной накладной

Сводная отчетность по нескольким юрлицам

Более 300 финансовых метрик и KPI

План-факт и трендовый анализ

Получайте готовый отчёт о прибылях и убытках с любой детализацией. Без ошибок и рутины


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Контролируйте денежные потоки

Следите за движением денег в разрезе текущей, финансовой и инвестиционной деятельностей

Интеграция с 1С и 18 банками

Плановые платежи и поступления

Перемещение денег внутри группы компаний


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Сертифицированный партнер 1С

Сервис «Финансист» интегрируется с 54 версиями и модификациями 1С

Не нужен программистдля создания отчетов

В функционале можно разобраться за пару часов


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Отслеживайте эффективность в разрезе юридических лиц, филиалов, проектови направлений бизнеса

Получайте уведомления о новых счетах с привязкой к бюджету


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Визуализируйте динамику ключевых показателей бизнеса


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Подключаем интеграцию с 1С

Формируем структуру ОПиУ и ДДС

Добавляем пользователей и распределяем права доступа

Управленческая отчётность готова


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Компания: предоставление юридических услуг

Увеличили средний чек подпискина бухгалтерские услуги

Рост прибыли +300%


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Увеличили EBITDAпо абонентскому обслуживанию в 31 раз

Компания: абонентскоеобслуживание и продажа оборудования

Снизили затраты на абонентское обслуживание в 5 раз

Внедрили бюджетирование (60+ проектов)

Компания: оптовая торговля техникой

Свели риск возникновения кассовых разрывов к 0


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

CEO и основатель сервиса «Финансист» Экс-генеральный директор дивизиона General Motors в России

Мы сделали продукт, который станет незаменимым помощником финансового директора и собственника бизнеса. Он ответит на вопрос «А что если?» и вовремя подскажет, какие процессы неэффективны

Читать также:  История таможенного дела. — Студопедия


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Взяли расходы под контроль

С доходов финансовое планирование только начинается. Когда с ними всё устаканилось, мы начали планировать и расходы. Подошли к задаче по старой схеме: взяли статистику по расходам за прошлые месяцы и на их основе стали бюджетировать будущие.

Сразу приняли правило: «Тратим только на то, что забюджетировано». Ведь в течение месяца чуть ли не у всех сотрудников возникают идеи, куда можно потратить деньги. По отдельности они звучат сладко, да и не выглядят существенными, зато потом по итогам месяца складываются в кругленькую сумму.

При этом, собственник вместе с командой мог обсудить покупку и внести ее в планы на следующий месяц. Это кардинально отличалось от привычного сценария с импульсивными решениями.


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Планировать проще всего было по платежному календарю, потому что прежде всего нас на этом этапе интересовали деньги. Плюс они достаточно близко бились с расходами

Для собственника это было сложное решение. Изменять привычкам не хотелось. Бизнес жил только потому что в него все эти годы инвестировали. Коллектив, влияющий на решения бизнеса, тоже не сразу принял новые правила. С другой стороны, бюджетирование было разумной мерой, а коллектив понимал, что собственник не должен закрывать кассовые разрывы за свой счёт.

Уже через несколько месяцев собственник начал отвечать на любые предложения: «У меня не забюджетировано. Если это нужно — давайте вынесем на обсуждение».

Проблемы собственников

Руководство холдинга хотело узнать, где деньги и какую прибыль приносят проекты. Разбираться нужно было срочно — количество проблем внутри компании постоянно росло. Среди них:

Чем осложнялась ситуация?

Положение дел в компании осложнялось дополнительными нюансами.

Зачем внедряли управленческий учёт?

Бухгалтерский учёт — основная база для формирования данных. И может показаться, что холдингу было достаточно привести в порядок бухгалтерию, чтобы она стала полноценной системой планирования.

Однако бухгалтерия, в отличие от управленческого учёта, — лишь набор показателей, который собственники не могут использовать для определения стратегии бизнеса. В бухучёте нет консолидации, долгосрочного планирования или возможности исключить внутригрупповые затраты.

Не заменят управленческий учёт и сметы — часто в них включена первичная информация для тендера, которая может не соответствовать фактическим расходам.

Как начали вести управленческий учёт?

Собственники бизнеса осознали, что без внимания к финансам они просто не поймут, что делать с бизнесом. Чтобы исправить ситуацию и запустить управленческий учёт, мы провели большую подготовительную работу.

1. Создали учётную политику Для начала разработали:✓ структуру бюджетов — БДДС, БДР и платёжный календарь;✓ справочники по затратам, движению денежных средств, прочим доходам и расходам;✓ справочники по номенклатуре и номенклатурным группам.

2. Создали бюджетный регламент по процессам На этом этапе сформировали:✓ ресурсную смету проекта;✓ график производства работ и рабочего плана на год;✓ отдельные бюджеты по проектам и общий на год;✓ полноценный платёжный календарь.

После этого пришло время выбирать ПО для ведения управленческого учёта.

Почему выбрали «Финансист?

Мы составили строгий список параметров, которым ПО должно соответствовать.

Выбор пал на Финансист. Сервис соответствовал всем техническим требованиям и позволил автоматизировать работу холдинга за 3 месяца вместо теоретического года.

Вы можете сами проверить, подходит ли вашему бизнесу Финансист. Специалисты сервиса проведут бесплатную демонстрацию решения и предоставят тестовый доступ на 14 дней.

БЕСПЛАТНО покажем на примере из вашей сферы как работает сервис

Что дальше?

Для начала мы создали в Финансисте структуру бюджетов — движения денежных средств, доходов и расходов. На этом этапе мы опирались на формы и справочники, которые утвердили ранее.

Дальше мы быстро развернули внутри сервиса 15 проектов — 5 основных и ряд подпроектов. Позже, уже на другом проекте, я развернула внутри Финансиста 96 проектов — никакой Excel не помог бы мне справиться с таким объемом информации и быстро всё сгруппировать.

После этого мы вручную собрали все данные за 2021 год и разнесли их в Финансисте по нужным статьям. В сервис заводили уже конечные данные.

На следующем этапе мы поработали с ответственными по проектам — получили все данные о сроках, задействованных сотрудниках и технике. Эта информация позволила сформировать внутри Финансиста план по каждому проекту.

Каких результатов добились?

По итогам работы с Финансистом собственники смогли:

✓ разобраться с тем, что происходит с бизнесом и отдельными проектами;✓ оценить показатели по каждому проекту за конкретный период;✓ провести подсчёты по отдельным этапам работ;✓ изучить бюджеты по каждому проекту; ✓ принять управленческие решения, опираясь на конкретные цифры, а не на голую интуицию.

Резервы, ликвидность и дивиденды

В конце статьи хочу поделиться главными результатами, которых нам удалось достичь вместе с собственником стоматологии.

Увеличили сумму денег на счетах в ~2 раза за 2020 год. Благодаря планированию и бюджетированию удалось отказаться от хаотичных покупок и начать копить. К началу коронавирусных проблем на счетах у компании были резервы, и во многом благодаря этому удалось пережить кризис.


КЕЙСЫ ПО ФИНАНСАМ ПРЕДПРИЯТИЯ

Часть денег к концу 2020 года лежала в резервном фонде и фонде развития, часть была оставлена на счетах для оперативных расходов

Перестали попадать в кассовые разрывы. Наконец-то стало получаться работать стабильно, без срочных поисков денег. Это, в свою очередь, сказалось на лояльности сотрудников.

Коэффициент абсолютной ликвидности вырос в 17,4 раз за два года и сейчас составляет 2,78. Этот коэффициент показывает соотношение денег и краткосрочных обязательств. Переводя на русский язык, сумма денег на счетах у нас в 2,78 раз больше, чем обязательств сроком до года.

Появились деньги на крупные траты. С части накопленных денег собственник купил дорогостоящий аппарат, и теперь клиентам не надо ходить за ним в другие клиники.

Собственник начал платить себе зарплату и получать дивиденды. Так как наш герой работает и как врач, и как собственник, то он получает два вида дохода от своей клиники. Как врач — зарплату, как собственник — дивиденды с чистой прибыли. Раньше в его бизнесе даже близко не было такой четкости в вопросах выплат.

Результат. Рост прибыли в 2 раза за год и довольный собственник

Работали с собственником чуть больше года: встречались каждую неделю, ставили цели, разбивали их на задачи, составляли промежуточные SWOT-анализы, чтобы убедиться, что движемся в нужном направлении. Эти инструменты и вовлеченность владельца бизнеса помогли нам выполнить поставленные планы:

  • по выручке — на 94%;
  • по чистой прибыли — на 83%;
  • по дивидендам — на 83%.

Через финансовые цели нам удалось привести собственника и к личному результату: он начал постепенно уходить из операционки, делегировал продажи сотрудникам, стал фокусироваться на показателях и развитии компании. А еще у него появился самый ценный ресурс — ВРЕМЯ.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *