МОШЕННИКИ ПОД ПРИКРЫТИЕМ

How to top up an account in a public company «Freedom Finance Global PLC»?

Freedom Finance Global PLC

Bank account number

АО «Банк Фридом Финанс Казахстан»

Purpose of payment

Brokerage account replenishment According to agreement number ******(указывается счет клиента), dated *** (указывается дата Приложения 1 к брокерскому договору)

For USD (US Dollar, currency number 840)

BANK FREEDOM FINANCE KAZAKHSTAN JSC

Beneficiary bank’s SWIFT

EURASIAN BANK, KAZAKHSTAN: BANK OF NEW YORK MELLON SWIFT: IRVTUS3N ACC 890-0690-259

Correspondent bank’s SWIFT

For RUB (Russian Ruble, currency number 643)

АО «Евразийский Банк»

58010* or 60075** or 99090***

АО «Банк Фридом Финанс Казахстан», счет: KZ2394800RUB20130006. П К Freedom Finance Global PLC — KZ05551A125000014RUB. Шестизначный номер счета клиента в Брокере, начинающийся на «7»

*Code is used to transfer money from the banks in the Russian Federation (hereinafter the RF) by the RF residents to the brokerage account at Freedom Finance Global PLC (hereinafter the FFG)
**Code is used to transfer money from the banks in RF and by the persons, who are not RF residents, to the brokerage account at FFG.
***Code is used to transfer money form the banks located outside RF and by the persons, who are not RF residents, to the brokerage account at FFG

Для RUB (российский рубль) — АО «Экспобанк», РФ

АО «Банк Фридом Финанс Казахстан»

АО «Экспобанк», Москва, РФ

БИК Банка Бенефициара

58010*; 60075**; 99090***

Freedom Finance Global PLC — KZ05551A125000014RUB. Шестизначный номер счета клиента в Брокере, начинающийся на «7».

*Код используется для переводов денег из банков в Российской Федерации (далее — РФ) резидентами РФ на брокерский счет в Freedom Finance Global PLC (далее — FFG)
** Код используется для переводов денег из банков в РФ и лицами, не являющимися резидентами РФ, на брокерский счет в FFG
***Код используется для переводов из банков, находящихся не в РФ и лицами, не являющимися резидентами РФ, на брокерский счет в FFG

Для RUB (российский рубль) — ООО «Цифра Банк»

Freedom Finance Global PLC (ИНН 9909558984)

ООО «Цифра Банк»

58010*; 60075*; 99090**

Для зачисления на Брокерский счет: 794801, дата 2022-11-08. Н ДС не облагается.

Обратите внимание: назначение платежа нужно заполнять обязательно и именно так, как указано в реквизитах. Номер счета должен обязательно присутствовать в назначении платежа, в противном случае деньги будут возвращены отправителю.

For EUR (Euro, currency number 978)

RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AG

Account of Intermediary Bank

Please note: that the purpose of payment should be mandatorily specied in the very same way that is indicated in the bank details. Account number must be indicated in the purpose of payment, otherwise money will be sent back to the sender

Как пополнить брокерский счет в Публичной компании «Freedom Finance Global PLC»?

Пополнить счет Вы можете через банковский перевод на следующие реквизиты – просто передайте их менеджеру в Вашем банке.

Для KZT (Казахстанский тенге, номер валюты 398)

SWIFT Банка получателя

SWIFT Банка корреспондента

Для RUB (Российский рубль, номер валюты 643)

Корр. счет получателя

БИК Банка получателя

58010* или 60075** или 99090***

*Код используется для переводов денег из банков в Российской Федерации (далее — РФ) резидентами РФ на брокерский счет в Freedom Finance Global PLC (далее — FFG)
**Код используется для переводов денег из банков в РФ и лицами, не являющимися резидентами РФ, на брокерский счет в FFG
***Код используется для переводов из банков, находящихся не в РФ и лицами, не являющимися резидентами РФ, на брокерский счет в FFG

Компания Freedom Finance долгое время была известна в первую очередь как успешный финансовый бизнес (брокер и банк). Но нацеленность на построение собственной экосистемы сильно изменила Freedom с момента ее выхода на биржу в 2019 году. Компания, капитализация которой сегодня превысила $5 млрд, за последние три года трансформировалась в цифровую бизнес-экосистему с очень разнообразным набором сервисов и продуктов и продолжает расширять свои горизонты. Теперь она выходит и на рынок Таджикистана с банковскими услугами. Подробности — в материале «Известий».

Год изменений и роста в сложные времена

Недавняя отчетность Freedom Holding Corp. показала рост выручки до $795 млн по итогам 2023 фискального года (+15% за год с 1 апреля 2022 года по 31 марта 2023-го), несмотря на один из сложнейших периодов в истории компании. Экономическая турбулентность в мире и большое число санкционных ограничений в регионе основного присутствия холдинга — основные испытания, с которыми столкнулась компания. Тем не менее, холдинг наращивал деятельность и свои активы в разных направлениях. Так, в США был куплен инвестиционный банк Maxim Group LLC вместе с его дочерней организацией Maxim Financial Advisors LLC, а Казахстан стал настоящим диджитал-хабом инвестиционных и других услуг для клиентов Freedom.

Читать также:  Какая из функции финансов получила максимальное развитие в условиях централизованной экономики

За год чистая прибыль холдинга выросла на 58% до $205,1 млн, а прибыль на одну акцию FRHC (тикер компании на NASDAQ) достигла $3,5. При этом число брокерских клиентских счетов холдинга увеличилось до 370 тысяч.

Сегодня Freedom работает на двух континентах (Евразия и Северная Америка), в 16 странах у компании есть уже 119 офисов (Алматы, Нью-Йорк, Лондон, Берлин, Баку, Ташкент и тд). Российское подразделение было продано в 2022 году (сделка закрыла в 2023-ем после одобрения ЦБ РФ) одному из топ-менеджеров Максиму Повалишину, и холдинг зафиксировал убыток от этой продажи в размере $104,2 млн.

Штаб-квартира холдинга находится в Алма-Ате. Число клиентских счетов в Казахстане уже приближается к 200 тысячам. Казахстанский сегмент Freedom Holding Corp. за фискальный 2023 год получил $566 млн выручки (рост на 150% год к году). Из этой суммы Freedom Broker заработал $69 млн, Freedom Finance Global — $69 млн, Банк «Фридом Финанс Казахстан» — $244 млн, еще $174 млн получили страховые компании холдинга.

Основатель Freedom Finance Тимур Турлов

Freedom Finance Global работает в юрисдикции Международного Финансового Центра «Астана», где действуют принципы английского права и стандарты мировых финцентров. Через Freedom Finance Global инвестировать на мировых рынках продолжают и россияне — доступ ко всей инфраструктуре холдинга открыт нерезидентам, и наши соотечественники нередко выбирают именно Казахстан и эту компанию для торговли на международных биржах за доступность, собственную торговую платформу и наличие службы поддержки на русском языке.

В систему Freedom кроме инвестиционных услуг и цифрового банкинга также входят розничная сеть продажи смартфонов — Freedom Mobile, сервисы электронной коммерции (Freedom Pay) и онлайн-бронирования билетов (Ticketon), онлайн-страхование (Freedom Insurance и Freedom Life). Продуктами вселенной «Фридома» пользуются более 1,5 млн человек.

Плюс Telecom

Недавно в экосистеме сервисов холдинга случилось важное пополнение — оператор связи Freedom Telecom. « Мы хотим радикально повысить качество доступного фиксированного и мобильного интернета в Казахстане за счет развития сетей последнего поколения (5G)», — говорит основатель компании Тимур Турлов. Ожидается, что это может дать мощный мультипликативный эффект для казахстанской экономики благодаря повышению уровня цифровизации множества услуг в различных секторах: взаимодействие с госорганами, здравоохранение (особенно телемедицина), образование, безопасность и т.д.

«Развитие современных каналов трафика подстегнет спрос на новые цифровые сервисы, что приведет к росту емкости всего рынка беспроводной связи. Именно в этом мы видим голубой океан, огромную нишу для Freedom Telecom, — говорит Турлов. — Мы решили попробовать дерзнуть и взяться за одну из самых важных проблем в нашей стране, а не жаловаться на жизнь. Мы хотим, чтобы интернет как вещь первой необходимости был доступен каждому, по всей стране».

Зачем это финансовому холдингу? Freedom Holding ставит своей целью расширение клиентской базы и запуска новых продуктов, которые без качественной связи не будут работать. Телеком может стать ядром, на котором импульс к ускоренному развитию получат уже все существующие компании и услуги экосистемы «Фридома». Уже сейчас у этого оператора связи больше 1000 км оптики в Алма-Ате, магистральные сети в 10 городах Казахстана, больше 1000 клиентов в бизнес-сегменте и большие планы по строительству сетей. Freedom Telecom планирует также получить и 5G-частоты, чтобы стать мобильным оператором.

Визионерский взгляд

Тимур Турлов видит уникальный потенциал для развития и синергетический эффект. « За счет всех синергий, за счет глубокой интеграции и анализа данных мы получим в итоге ту капитализацию, которая мне интересна, — говорит он. — Это сильно круче, чем вложиться в какой-то стартап, а потом в несколько раз дороже его продать». Турлову с момента основания принадлежит 71% акций Freedom Holding Corp., остальные акции — в свободном обращении. С момента листинга на NASDAQ бумаги выросли в цене в 6 раз — примерно c $14 до $85 к текущему моменту.

Бизнесмен видит, что современный мир постоянно усложняется, становится все более и более технологичным и интегрированным: «В бесконечном IT-соревновании победитель получает все — и это очень хорошо видно на примере того, как пять крупнейших компаний тащат NASDAQ более чем на 30 процентов вверх. Наша экосистема настолько стремительно развивается, что в ее орбите уже почти три десятка компаний, а общая сумма инвестиций в казахстанские стартапы составила около 100 миллионов долларов».

Читать также:  ФРИДОМ ФИНАНС ОФИЦИАЛЬНЫЙ САЙТ ОТЗЫВЫ О КОМПАНИИ

Сегодня в нашем обзоре очень интересный «клиент» — , который формально часть Freedom Holding Corp. Особенность этой организации в том, что Freedom Holding Corp — легальная американская компания, зарегистрированная официально на территории США. Казалось бы, мошенничество исключено. Но на самом деле, как мы выяснили в процессе работы над обзором, мы имеем дело с очень умными мошенниками. На территории России эту организацию представляет ИК «Фридом Финанс» — дочернее подразделение американского финансового холдинга. С документами у компании полный порядок: имеются лицензии от национального регулятора — Банка России. Но как же так получается, что с виду солидная организация фактически проворачивает мошеннические схемы? Это очень интересный случай, поэтому мы сделали большой и подробный обзор.

Истоки создания Фридом Финанс

Большинство источников указывают следующую информацию: основателем и владельцем всех контор под брендом Фридом Финанс, является Тимур Турлов, 1987 года рождения, москвич. Именно в Москве была создана эта компания, позже появились подразделения в Казахстане, Украине, на Кипре и т.д. А в какой-то момент была создана Freedom Holding Corp в Соединенных Штатах Америки, в состав которой и входят ныне все юридические лица под названием Фридом Финанс. Это важный нюанс, потому что сегодня владельцы этой организации позиционируют себя как бренд, изначально ориентированный на работу на рынке США, что на самом деле не соответствует действительности. Почему это важно? Потому что в сети интернет очень много обзоров и отзывов о реальном владельце холдинга Тимуре Турлове. Информация эта свидетельствует о том, что он обвиняется в целом ряде мошеннических схем, о которых мы поговорим чуть ниже в нашем обзоре.


МОШЕННИКИ ПОД ПРИКРЫТИЕМ

Обзор сайтов проекта Фридом Финанс

Услуги по продаже ценных бумаг в формате онлайн предлагаются на сайте freedom24.ru, принадлежащем Фридом Финанс. На сайте присутствуют данные о наличии лицензий от Банка России, таковых имеется 4, и они все действительны (проверка на сайте регулятора подтверждает их подлинность). Эти документы дают право:

Данный сайт позиционируется, как первый онлайн-магазин ценных бумаг, зарегистрировавшись на котором каждый желающий сможет приобретать акции различных предприятий и зарабатывать на их росте. Но главный сайт Фридом Финанс находится на домене ffin.ru. Там мы видим, что указаны адреса более 30 отделений по всей России, не считая московского и санкт-петербургского офисов. С учетом присутствия компании на американском рынке и ее работы на фондовых биржах США, все это производит впечатление серьезной и надежной брокерской компании. Однако далее в обзоре мы убедимся, что это всего лишь ширма, за которой прячутся хитрые и опасные проходимцы.

Что не так с американским подразделением

Если почитать статьи в википедии, а также интервью владельца Фридом Финанс, то создается впечатление, что изначально инвестиционная компания ориентировалась на работу на рынке США. Такой образ создается специально, чтоб выглядеть максимально цивилизованно. Ведь регуляция в США весьма строга. Но американский офис и работа на рынках США — это на самом деле только формальность, созданная для галочки и саморекламы. Потому что если зайти на официальный сайт Freedom Holding Corp на страницу Contacts и посмотреть, где же располагается американский офис, то мы с удивлением обнаружим, что эта «солидная» компания арендует не офис, а помещение в коворкинге Regus, в Лас-Вегасе.


МОШЕННИКИ ПОД ПРИКРЫТИЕМ

А вот еще несколько интересных фактов:

Это все говорит о том, что американское юридическое лицо создано лишь для прикрытия. Но при этом самое интересное то, что за 2020 год компания Freedom Holding указала просто рекордный финансовый рост, которому могли бы позавидовать лучшие инвестиционные компании мира. Например, кипрское подразделение в 2019 году показало прибыль в $33 млн. И это после того, как за год до этого, это же отделение показало доход всего в $30 000.

Расследование мошеннических махинаций Фридом Финанс в США

В конце 2020 года да известное в финансовых кругах издание The Foundation for Financial Journalism продемонстрировало общественности журналистское расследование, которое раскрывает особенности работы Фридом Финанс. Исходя из опубликованной информации вся структура, организованная в рамках Фридом Финанс, имеет признаки финансовой пирамиды с элементами отмывания незаконных денег. Самые интересные факты из расследования:

Читать также:  ОТЧЕТ ПО ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКЕ ФИНАНСЫ И КРЕДИТ НА ПРЕДПРИЯТИИ


МОШЕННИКИ ПОД ПРИКРЫТИЕМ

В чем суть обмана Фридом Финанс

Скорее всего, в структуре компании присутствует значительная часть незаконного капитала из Казахстана, также некоторые источники указывают и узбекское происхождение части денег. Также есть все основания подозревать контору в сотрудничестве с мошенниками в Европе, с той же Wirecard. Да и сам по себе персонаж, управляющий компанией — личность подозрительная, о которой множество информации, говорящей о связях с криминальными кругами. А это говорит о том, что в любой момент такая контора может просто взять и вывести деньги в офшоры. Инициировать процедуру банкротства, либо еще каким-то образом лишить своих инвесторов возможности вывести деньги. Именно это дает основание утверждать, что этот обзор мы делаем именно об обманщиках.

Отзывы о Фридом Финанс

На фоне все чаще и чаще появляющихся обзоров и отзывов о том, что Фридом Финанс мошенническая компания, дела у Тимура Турлова и его команды идут, судя по всему, не очень хорошо. Это выражается в том, что все больше свидетельств о случаях блокировки аккаунтов инвесторов и отказ в выплате денег по различным надуманным причинам. Именно поэтому за последний год в сети интернет появилось значительное число негативных отзывов о Фридом Финанс с обвинениями в воровстве средств. Почему же тогда до сих пор российское подразделение не лишено лицензии от регулятора РФ Банка России? Потому что у мошенников все продумано, и они пользуются пунктами правил и условий для того, чтоб сделать невозможным возврат денег инвестору. Например, во многих случаях деньги «инвестируются» в свои же конторы в других странах. А далее средства просто «теряются» как результат «неудачных инвестиций».

Сеть компаний Фридом Финанс по всему миру, начиная от Казахстана и Кипра и заканчивая аффилированными компаниями в офшорах с высокой интенсивностью «гоняет» значительные суммы денег. И довольно большой процент их в процессе операций волшебным образом испаряется. В виде комиссий за переводы, в виде вознаграждений топ менеджменту за торговые операции и т.д. Инструментов для подобных махинаций множество. Таким образом Тимур Турлов и его мошенническая структура зарабатывают десятки миллионов долларов за счет огромного количества рядовых трейдеров. Можно найти много профессиональных обзоров, а также обычных отзывов, в которых утверждается, что Фридом Финанс предпочитает работать с рядовыми, «маленькими» инвесторами. И это неудивительно — организовав хитрую схему мошенничества, намного безопаснее «кидать» большое количество рядовых людей на маленькие суммы. Ведь мало будет судиться из-за потери $10-20. Тем более, когда менеджеры Фридом Финанс все это оформляют, как законная инвестиционная деятельность.

Стоит ли инвестировать с Фридом Финанс

В первую очередь следует почитать обзоры и отзывы об этой конторе. Если после этого останутся еще сомнения в том, что речь идет о хитрых мошенниках, тогда можно поторговать. Вот только инвестиции с Фридом Финанс настолько опасны и рискованны, что абсолютно никто не гарантирует возможность возврата денег. И пусть вас не вводит в заблуждение наличие лицензии Банка России. Эти документы получались еще в 2011 году, 10 лет назад. Сегодня аферисты научились достаточно эффективно проворачивать свои схемы так, что с юридической точки зрения к ним сложно предъявить претензии. Тем не менее, как мы видим, из обзора, на территории Соединенных Штатов уже начинаются серьезные расследования касательно деятельности Фридом Финанс. А если это началось там, то в любой момент подобные процессы могут начаться и России, Казахстане, Украине. Если на тот момент у вас будут какие-либо деньги на счетах у Фридом Финанс, вывести их вы скорее всего уже не сможете. Так что не рекомендуем рисковать своими деньгами ради повышения капитализации мошенников.

In August 2023, Hindenburg Research released a report on Freedom Finance.

The main specialization of the overall company is the American stock market where it provides direct access to trading on the major USA stock exchange: NYSE, NASDAQ, CBOE, CME, AMEX, as well European exchanges LSE and Euronext.

The company are offers webinars, seminars, distant and resident courses in trading along with their professional services.

В июне 2022 года компания объявила о росте клиентских счетов на 41% и увеличении выручки на 60% по сравнению с предыдущими показателями.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *