ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Я финансист, последние 13 лет помогаю малому и среднему бизнесу внедрить и автоматизировать управленческий учет, чтобы руководитель принимал решения на основании полных данных.

Судя по моей практике, у предпринимателей примерно одни и  проблемы. Они хотят понимать, как предотвратить кассовый разрыв, избежать просрочки долгов, увеличить выручку и прибыль. А еще хотят сделать так, чтобы поменьше считать, а побольше принимать решения.

Для этого и нужен управленческий учет — с его помощью можно отслеживать динамику денег, прогнозировать выручку и расходы, контролировать запасы и производство. И принимать на основе всего этого решения по развитию дела.

Учет лучше вести с самого старта компании. Из моей практики без управленческого учета на плаву остаются только те компании, у которых ошибки руководителя прощает маржа. Или обороты настолько малы, что все цифры можно держать в голове.

Вести учет можно хоть в таблицах — главное, чтобы данные было удобно собирать и визуализировать. Но есть и специальные онлайн-сервисы, о них и поговорим в этой статье.

Принцип работы у всех сервисов одинаковый: предприниматель загружает в них данные, а программа составляет на их основе отчеты. Различия в том, какие данные и как может обработать сервис, какие отчеты и показатели вывести, а также в самом подходе к управленческому учету у создателей и разработчиков.

Я сравнила четыре сервиса управленческого учета: «Финансист», «Планфакт», «Финолог» и «Финтабло» — об этих сервисах меня чаще всего спрашивают клиенты. Расскажу, как они могут помочь и чем отличаются.

Должна предупредить, что этот материал содержит много сложной финансовой информации и будет полезен в первую очередь специалистам и руководителям, которые имеют небольшой опыт работы с управленческим учетом.

Чем могут помочь онлайн-сервисы

Онлайн-сервисы управленческого учета решают сразу несколько задач:

А еще сервисы прогнозируют кассовый разрыв, проводят анализ, помогают контролировать выполнение и изменения плановых показателей, показывают аналитику по направлениям, статьям, отделам и проектам.

Например, можно отслеживать отклонения от обычных значений в отчете о движении денежных средств. Или прогнозировать кассовый разрыв.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Видно, как летом 2020 года компании внезапно пришлось вернуть клиентам большую сумму и потратить на закупку сырья и банковские комиссии гораздо больше, чем обычно


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Исходя из предыдущих данных сервис предсказывает, когда денег на счету будет недостаточно

Сервис — это только часть системы управленческого учета

Чтобы онлайн-сервис корректно работал и показывал правду, важно, чтобы были выстроены сами процессы. Сервис только собирает и автоматизирует то, что уже работает и настроено, это просто полезный инструмент для бизнеса. Чтобы все работало, в управленческом учете должны принимать активное участие руководитель, сотрудники и финансисты, если они привлекаются отдельно.

Как работают сервисы

Если вы ведете учет в таблице, нужно вручную собирать данные по доходам, расходам, поступлению денег и запасам по каждой компании и направлению. Потом записывать их в таблицу, прописывать формулы и собирать сводный отчет — например, о движении денежных средств. Это долго и сложно.

Сервисы управленческого учета умеют подключаться к приложениям банков и другим программам и автоматически загружают нужную информацию. Недостающие данные можно также импортировать в сервис, а он все обработает и выдаст итоговый отчет. Это делается быстрее и снижает количество ошибок.

Разные сервисы загружают разные данные. Все из них умеют собирать сведения о денежных операциях в банках и кассах, некоторые отдельно загружают данные из бухгалтерских программ об отгрузках и закупках.

В «Финтабло» можно просто поставить цифру сразу в отчет, если учет ведется в другом месте — например, через «Мой склад», а остальное подгрузить автоматически. « Финансист» умеет загружать данные из 1С без участия пользователя. « Планфакт» и «Финолог» автоматически загружают все денежные операции, но сведения об отгрузках придется вносить вручную.

Что мы будем сравнивать и на основе каких данных

Среди моих клиентов есть компания — предприятие с небольшой выручкой и двумя разными направлениями деятельности: лесозаготовки и строительно-монтажные работы. Назовем ее «Осина». Компания создана 10 лет назад, а в моем распоряжении есть 2020 год, по данным которого мы сравним итоговые показатели во всех сервисах.

В целом дела у «Осины» идут хорошо, но управленческий учет она ведет в таблицах, и это занимает в среднем в неделю. Я хотела понять, с помощью сервисов сократить время, получить более современный вид отчетов и увеличить их гибкость, при этом не тратя дополнительные часы на внесение изменений.

Поскольку два сервиса не умеют загружать данные из 1С, а один выгружает оттуда только банковскую выписку, я решила дать сервисам одинаковые стартовые условия. Вручную загрузила в каждый сервис по два файла с выписками расчетных счетов в формате xml и данные по кассе.

Что будем сравнивать. Возьмем отчеты о движении денежных средств — их умеют делать все сервисы. И составим их по двум направлениям компании и видам деятельности — операционной, финансовой и инвестиционной. Направления — лесозаготовки и строительно-монтажные работы — в сервисах называют проектами.

Еще оценим возможности каждого сервиса по таким характеристикам:

Все сервисы предоставляют тестовый доступ с расширенными функциями и демонстрацию сервиса от специалиста. Времени вполне хватит, чтобы загрузить все операции и оценить первые результаты.

Также в каждом сервисе есть удобный интерфейс с кучей подсказок, обучающих видео и инструкций по заполнению. Для меня самым понятным оказался «Финансист» — подсказки в нем интегрированы в сами действия. А самым неудобным — «Планфакт», подсказок там маловато. Тем, кто только начинает разбираться с управленческим учетом в целом, наиболее удобно будет работать в «Финтабло»: помимо инструкций по самому сервису в каждом разделе есть видео и статьи по теории учета.

Что такое правило разнесения

Данные о движениях денежных средств у всех четырех сервисов загружаются одинаково: операции загружаются, затем проходят через правила разнесения и отражаются в соответствии с ними.

Правило разнесения — это фильтр, по которому сервис сортирует операции с деньгами.

Наша тестовая компания «Осина» занимается лесозаготовками и строительными работами. Чтобы отслеживать выручку по этим направлениям, сервис должен «понимать», за что пришли деньги — за партию древесины или за проект по строительству дома, и разносить эти платежи в нужные категории.

Поэтому в правилах разнесения можно указать, чтобы все платежи, где в назначении есть слово «древесина», отражались как поступления денег по лесозаготовкам.

Если интегрировать сервис с банком или онлайн-кассой, операции будут обновляться автоматически, проходя через правила, как через сито.

Вот так, например, выглядят правила разнесения у «Планфакта»:


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Пользователь выбирает тип операции — например, поступление денег. Поступления можно распределять по статьям и проектам и делить на части

Логика составления правил — , как и при работе с экселевскими формулами. Вы задаете программе условие, например назначение платежа, и инструкцию — что делать с операцией при соблюдении этого условия — например, отнести платеж к этому проекту и  статье движения денег.

Правила придется вводить вручную. После этого сервис будет автоматически распределять денежные поступления.

Общие особенности

Во всех сервисах не очень удобно распределять займы и кредиты. Если компания использует овердрафты, факторинг, кредитные линии и подобные продукты, учитывать такие операции придется вручную и очень внимательно.

Все сервисы поддерживают мультивалютность — возможность формировать отчеты в разных валютах. Но это требует особого контроля на начальном этапе, особенно когда переводите рубли на валютный счет: списывается одна сумма, но приходит в перерасчете на рубли, как правило, другая, даже если перевод и поступление совершены в один и  день.

«Планфакт»

«Планфакт» показался мне наиболее простым и понятным сервисом по учету денежных операций. У него есть все самые необходимые функции, с ним легко взаимодействовать тем, кто раз пробовал вести учет в таблице или программе.

Сколько стоит. Минимальный платеж для малого и среднего бизнеса за три месяца — 11 100 ₽, за год — 37 200 ₽. Для крупных компаний с большим количеством юрлиц минимальная стоимость начинается с 28 200 ₽ за три месяца.

37 200 ₽


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Тарифы сервиса «Планфакт»


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Еще сервис предлагает консультации и внедрение учета за 2900 ₽ в час и может предоставить специалиста, который будет вести учет сам. Это стоит 14 900⁠—⁠44 900 ₽ в месяц

Как работает сервис. Банковские операции сервис автоматически подгружает из большинства известных банков, например Тинькофф, «Точки», «Альфа-банка». Также можно загрузить выписку из 1С и подключить интеграцию , amoCRM и эквайрингом от «Юкассы». Операции можно загружать вручную из таблицы в «Экселе» и добавлять через бота в «Телеграме».

Правила разнесения находятся в разделе «Настройки» и создаются отдельно для каждого условия. Не хватает варианта «не содержит», позволял корректно разделять покупку товаров и услуг.

Например, ООО «Завод» продает станки и оказывает сервисные услуги. Когда клиент за раз покупает станок и платит за сервисное обслуживание, программа может отнести платеж и к категории услуг, и к категории «Станки» — зависит от того, что клиент укажет в назначении платежа.

Тогда в программе можно задать такое условие: если контрагент — ООО «Завод», а назначение платежа не содержит слово «сервис», то этот платеж проходит в категорию «Станки». В «Планфакте» такой возможности нет.

Читать также:  Банковское дело развивалось в ответ на рост государственных и общественных финансов

Отчет о движении денежных средств. Все денежные операции сервис разделил на виды деятельности — операционную, финансовую и инвестиционную. Каждый раздел можно раскрыть и посмотреть по статьям, по каждой цифре можно посмотреть, из каких операций она состоит.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Так выглядит готовый отчет в «Планфакте» за 2020 год

Отчет нельзя одновременно посмотреть в разрезе нескольких проектов сразу и сравнить показатели — придется выгружать в «Эксель» и делать все вручную. Но в целом пользоваться удобно: по кнопке «Настройка» можно отметить нужные показатели, сверху можно выбрать нужную компанию, период, контрагента или проект.

Отчет о прибылях и убытках. Если предприниматель захочет составить отчет о прибыли и убытках, придется вручную проставить дату начисления каждой денежной операции. Максимум, что можно здесь автоматизировать — загрузить реестр операций, но ни один менеджер не дал мне гарантий, что он загрузится корректно, поэтому все равно придется проверять вручную.

Сама форма отчета довольно подробная: можно настроить дробление расходов так, как это принято в компании, вывести показатели операционной прибыли, EBITDA, EBIT, прибыли до налогов, но свои добавить не получится.

Баланс. Учет показателей баланса в сервисе не реализован, поэтому баланс для большинства пользователей выглядит как отчет с цифрами. Показатели вроде амортизации и операции по учету запасов, производства и начислению зарплаты придется вычислять вручную.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Баланс тестовой компании. Активы уравновешиваются капиталом автоматически, то есть баланс всегда сойдется, даже если где⁠-⁠то есть ошибки

Главный экран. На главном экране сервис показывает:

Добавить свои блоки не получится.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Так выглядит главный экран сервиса «Планфакт». Его настроить под себя нельзя

Дополнительные возможности. У «Планфакта» есть бот в «Телеграме», с помощью которого можно вносить операции и получать отчеты по компании прямо в мессенджере. можно вести простой учет счетов — смотреть, клиент счет или нет, просрочки.

Еще к каждой операции в «Планфакте» можно прикрепить файл — например, скан счета на оплату.

Кому подойдет сервис. Сервис подойдет тем, кому нужен простой учет денег, или у кого есть возможность вводить и проверять фактические операции вручную.

Сервис позиционирует себя как систему для финансового планирования, формирования управленческой отчетности и визуализации данных. Внешне он похож на полноформатную программу по ведению управленческого учета: функционал и детализация довольно серьезные.

Работу в сервисе «Финансист» сразу предлагает начать с создания финансовой модели и разработки статей, при этом каждый шаг сопровождается подсказкой.

Сколько стоит. Минимальная стоимость сервиса — 2000 ₽ в месяц, оплатить придется минимум за квартал. Следующий тариф существенно дороже, зато с ним можно интегрироваться с другими учетными системами и запрашивать консультации специалиста.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

В зависимости от тарифа отличается набор функций, например разный пакет интеграций с 1С


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

За 50 000 ₽ в месяц можно получить услуги финансового директора. Полностью отдать управленческий учет на аутсорс обойдется в 180 000 ₽ в месяц

FinReport — это отдельный отчет по денежным показателям на основе данных из банков и 1С. Он показывает краткую оперативную информацию по компании. Стоимость зависит от количества компаний, его можно использовать как совместно с сервисом, так и отдельно.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Тарифы отчетов по отдельным показателям

Как работает сервис. Сначала сервис предлагает создать финансовую модель и определить статьи доходов и расходов. Затем нужно загрузить файл с операциями и настроить правила разнесения.

Все правила сгруппированы по виду: перемещение денег, расходы и приход. Для денежных операций правил всего три: для переводов между счетами, для списаний и для поступлений. Внутри каждого много настроек.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Настройка правила распределения. Очень удобно, что все условия в одном месте — так их быстрее вносить. Сами условия очень гибкие: можно добавить сразу несколько критериев отбора операций, копировать правила, искать среди уже внесенных. Кнопка «Свернуть» тоже очень удобная, можно еще раз посмотреть на список документов и добавить забытые условия

Отчет о движении денежных средств. Все операции сервис разделил по видам деятельности и по проектам. Отчет можно настроить — добавить свои показатели и скорректировать те, что есть. В других сервисах так сделать не получится.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

В настройках можно выбирать валюту отчета, установить дополнительные значения плана и сметы, отследить отклонения от плановых показателей

В получившемся отчете есть масса фильтров: по организациям, по банковским счетам, проектам и их статусам. Сам отчет может быть двух видов: план-факт и платежный календарь. Настроить его можно тоже , например сравнить с плановыми показателями или фактом прошлых периодов, вывести абсолютные или относительные отклонения, включить собственные расчетные или произвольные показатели. Каждую статью и цифру можно разложить на составляющие и проверить разнесение.

Отчет о движении денежных средств не слишком удобно смотреть, потому что все неразнесенные операции попадают в условный дополнительный проект «Остальные», чего появляются отрицательные значения. Некоторым компаниям важно отслеживать не только финансовые результаты по направлениям, но и поступления, и списания, чтобы вовремя отследить аномалии в ожидаемых показателях.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Настройка отчета о движении денежных средств


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Отчет о движении денежных средств за разные периоды времени


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Отчет о денежных операциях в разных проектах

Отчет о прибылях и убытках. В «Финансисте» он составляется на основании данных, которые пользователь загружает из бухгалтерских программ или вносит вручную. В сервисе разделены денежные документы и операции, относящиеся к отчету о прибылях и убытках.

В отчете есть показатели валовой прибыли, рентабельности продаж по валовой прибыли, EBITDA, рентабельности по EBITDA и рентабельности продаж по чистой прибыли.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Так выглядит отчет о прибылях и убытках


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

В настройках можно включить любые показатели — амортизацию, себестоимость, проценты по кредитам и займам

Баланс. Его в «Финансисте» пока нет, баланс нельзя посмотреть. Раздел «Контрагенты» в бета-версии — пока что там просто список контрагентов с неполными данными.

Главный экран. Показывает динамику остатков денег на счетах компании, выручку, себестоимость, постоянные расходы и воронку продаж. В отличие от «Планфакта» главный экран можно настраивать — добавлять свои показатели.

Дополнительные возможности. В отчете о прибылях и убытках можно одной кнопкой распределить оставшиеся без проектов расходы в зависимости от базы распределения, при этом настройка очень гибкая: множество вариантов баз и исключений.

Еще в «Финансисте» можно планировать и согласовывать платежи. Например, менеджер отправляет платеж на согласование, руководитель сверяет с бюджетом статьи, этот бюджет сразу видно в платеже, и дает добро. После этого можно сразу выгрузить платежку в банк прямо из сервиса.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Так выглядит платежка с бюджетом на статью и смету


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Настройка отчета для распределения расходов по выбранной базе

Третья особенность — пользователь может добавлять свои расчетные показатели, в том числе юнит-экономики. Юнит-экономика показывает, бизнес на конкретном товаре или клиенте или нет. Это позволяет получать более расширенную аналитику, чем в других сервисах. Например, в нашей компании требуется постоянно отслеживать показатель себестоимости на кубический метр древесины.

Кому подойдет сервис. « Финансист» хорошо подходит малому бизнесу, который хочет активно расти и становиться крупным. Он довольно сложный в освоении, но его удобнее всего настраивать под особенности бизнеса.

«Финансист»

«Финтабло» — продукт компании «Нескучные финансы», которая предоставляет услуги финансовых директоров. Сервис создан на основе методологии этой компании, поэтому учет в нем менее гибок по сравнению с остальными сервисами, но зато уже оптимизирован под нужды большинства бизнесов.

Сколько стоит. Самый дешевый тариф — 1790 ₽ в месяц, на нем доступен только функционал по учету денег. Расширенная версия стоит 3990 ₽ в месяц.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Услуги помощников по учету сервис не предоставляет — за ними нужно обращаться в другое подразделение компании

Как работает сервис. Порядок работы в «Финтабло» расписан по шагам, для каждого есть подсказки, обучающие статьи и видео по работе в сервисе и ведению управленческого учета в целом. При желании их можно отключить.

Правила разнесения не делятся на виды, зато есть удобный поиск. Копировать правила нельзя, зато можно сразу распределять по статьям и проектам и дробить на доли. Например, на скрине ниже мои услуги для клиента равномерно распределяются на проекты «Лесозаготовки» и «Строительно-монтажные работы».

В целом работать с разнесением операций мне понравилось. Каждый следующий шаг предусмотрен, интерфейс интуитивно понятный.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Так выглядит разнесение правил в сервисе «Финтабло». Нет условия «не содержит», как и в «Планфакте»


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

В сервисе есть подробный алгоритм, который поможет настроить работу сервиса

Отчет о движении денежных средств. Отчет можно сформировать по статьям, видам деятельности, контрагентам, счетам и направлениям. Непонятно, почему нельзя сформировать отчет по направлениям и видам деятельности и отделить операционную от остальных в разрезе проектов.

Готовый отчет. Каждую цифру можно расшифровать — посмотреть, из чего она сложилась

Отчет о прибылях и убытках. Его можно собирать несколькими способами:

Все способы можно комбинировать.

Расходы в отчете разделены на производственные, административные и коммерческие.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Готовый отчет. По каждому блоку есть расчет рентабельности по показателю и сами показатели: валовая прибыль, маржинальная прибыль, операционная прибыль — здесь это EBITDA, и чистая прибыль

Читать также:  ОСНОВЫ МУНИЦИПАЛЬНЫХ ФИНАНСОВ КОНСТИТУЦИЯ

Главный экран. На главный экран можно выводить разные данные в зависимости от тарифа. Например, на тарифе «Денежный поток» доступны такие графики:

На тарифе «Деньги и прибыль» можно дополнительно вывести на экран показатели:

Свои показатели вывести на экран не получится.

Дополнительные возможности. В «Финтабло» есть удобные разделы по учету имущества, кредитов, налогов, сделок и зарплаты. Их можно использовать в простом бизнесе — например, в сфере услуг или торговле с небольшим ассортиментом товаров.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Можно привязать расходы к конкретной сделке и рассчитать ее рентабельность, а еще посчитать амортизацию


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Сервис позволяет вести учет по зарплатам сотрудников: можно свести в одном месте весь ФОТ и сразу отслеживать показатель «Выручка/Сотрудник» — это одна из важных точек управленческого учета

Для компаний на ОСНО есть учет НДС и автоматическая очистка отчетов от него по одной кнопке. Но мне не удалось протестировать эту функцию, так как наша тестовая компания применяет упрощенку.

Есть также функция автосверки — она помогает избежать дублирования данных, если они загружаются из разных источников. Также к сервису можно подключить бот в «Телеграме», который присылает данные из отчетов и об остатках.

Кому подойдет сервис. « Финтабло» подойдет тем, кто хочет детально разобраться в ведении управленческого учета: на каждой странице есть подробные инструкции и обучающие видео. Еще он будет удобен компаниям, которым необходимо автоматизировать часть учета и собрать все в одном месте: только в «Финтабло» можно поставить свою цифру сразу в отчет.

«Финтабло»

«Финолог» — это сервис в первую очередь про деньги, остальной функционал реализован по остаточному принципу.

Сколько стоит. Финолог стоит от 2499 ₽ в месяц при оплате сразу за год, при оплате за месяц — 3990 ₽. В отличие от остальных сервисов за каждое юрлицо придется платить отдельно — это неудобно, если у человека есть несколько бизнесов.

минимальная стоимость сервиса в месяц

Как работает сервис. С самого начала каждый шаг сопровождается подсказками, есть видеоинструкции по работе с сервисом.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Дополнительные услуги стоят от 3000 ₽ до 44 990 ₽. За 3000 ₽ можно получить консультацию о сервисе и задать вопросы по управленческому учету, за 14 990 можно получать регулярную консультационную поддержку, а за 44 990 ₽ сервис предоставляет удаленного финдиректора


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Сервис сразу показывает, в каких форматах можно загружать банковские выписки

Правила разнесения здесь называются автозаполнением и расположены в общем фильтре. Мне было неудобно работать с ними: правило не помещается даже на большой экран, приходилось постоянно крутить колесиком мышки. Статьи и проекты можно распределять одновременно, а вот общие расходы в одном правиле разделить не удалось.

Каждое правило нужно отдельно называть, при этом оно не общее, а отдельное для каждого элемента. В конце концов мой список выглядел вот так:


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

На разнесение правил в «Финологе» я потратила на час больше, чем на остальные сервисы, из-за неудобного интерфейса

Отчет о движении денежных средств. Все операции разделились, итоговые показатели сошлись с исходными данными, но с отчетом работать неудобно.

Показатели слева не закреплены: если листать отчет до декабря, строки попросту «уплывают», и невозможно понять, по какому показателю ты смотришь цифры.

Данные можно разделить по виду деятельности, по проектам, контрагентам, но посмотреть отчет одновременно по проектам и видам деятельности не получится.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Если смотреть отчет по видам деятельности, расход денег почему⁠-⁠то отображается сверху


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Отчет по проектам выглядит просто как перечисление доходов и расходов

Зачем нужна эта форма — загадка. Даже при наличии аномалий по крупным показателям придется все равно формировать другой отчет, в котором будут цифры.

Отчет о прибылях и убытках. Собирается , как и в «Планфакте»: нужно вручную проставить дату начисления в каждой денежной операции. Автоматической загрузки данных нет.

Сам отчет в классической форме разделен на выручку и расходы. Неизвестные расходы по заказам и обычные расходы сервис показывает вперемешку. В результате мы видим операционную прибыль и рентабельность по ней, налог на доход, амортизацию и чистую прибыль.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Между операционной и чистой прибылью должны быть ещё как минимум проценты по кредитам. Но у тестовой компании нет кредитной нагрузки, скорее всего, поэтому этой статьи нет в отчете

Баланс. Есть только в бета-версии, но кажется, при текущем функционале он еще долго не будет работающим отчетом.

Главный экран. Содержит сведения о денежных операциях и платежный календарь. На этом все — свои показатели добавить не получится. Можно посмотреть на круговых диаграммах соотношение доходов и расходов по статьям, открыть платежный календарь и отрегулировать период.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

График слева показывает изменение остатков денег на конец каждого месяца

Дополнительные возможности. В «Финологе» можно разместить модуль на сайте компании и собирать заказы прямо в сервисе. выставлять счета и управлять статусами заказов — получится такая мини-CRM.

Также есть отчет по ABC-анализу клиентов — это разделение на группы в зависимости от выручки: 80%, 15%, 5% — и отчет по прямым и косвенным затратам.

Кому подойдет сервис. С помощью «Финолога» можно построить учет денег, принимать и отслеживать заказы с сайта. Подойдет простому бизнесу с коротким циклом сделки, у которого дата платежа соответствует дате фактической операции. Если нужно больше данных — придется доплачивать за финдиректора от сервиса.

«Финолог»

Об этом не говорится на главных страницах сервисов, но важно понимать: если у вас есть сведения по деньгам только из банковской выписки, эквайринга и кассы, полноценно и автоматизированно можно вести только учет денежных средств. Отчет по прибылям и убыткам будет считаться только кассовым методом — не учитывая даты, количества и суммы отгрузок и фактическую себестоимость товара. Такой метод крайне редко подходит компаниям.

Чтобы получать корректный отчет о прибылях и убытках, в каждом сервисе придется вручную отмечать даты фактических отгрузок или закупок в каждой денежной операции или в отдельном документе, следить за остатками и продажами. В сервисах эта проблема решается так.

«Планфакт». Есть возможность загружать через «Эксель» список таких операций, но потом все равно придется корректировать их вручную.

«Финансист». Этот вопрос решает интеграция с 1С и другими сервисами учета.

«Финтабло». Есть блок учета небольших сделок и товаров и расчета их себестоимости. Но производственным предприятиям и рознице с большим количеством операций этот блок не подойдет: в нем невозможно отразить данные о произведенной продукции, а затраты придется учитывать вручную по каждому платежу.

«Финолог». Есть учет складских операций, но он гораздо больше урезан, чем в «Финтабло», фактически это просто справочник товаров.

Но даже при наличии этих возможностей получается двойной учет: эти данные отражает и бухгалтерия, и человек в сервисе учета делает самое. Операций может быть очень много, чтобы их вручную правильно учесть, придется нанимать отдельного сотрудника или воспользоваться платными услугами сервисов.

Онлайн-сервис не заменит финансиста

помогает настраивать управленческий учет в компаниях

Ко мне обратился знакомый предприниматель, попросил помочь с настройкой финансовой системы его компании. Проанализировав его отчетность, я сразу обратил внимание на странную структуру статей, она была с явными ошибками. Были перепутаны виды деятельности, этого сводные итоги формировались неверно.

Как выяснилось, некоторое время назад компания решила внедрить управленческую отчетность. Они своими силами разработали управленческие статьи и всю структуру отчетности.

Потом решили проверить корректность своих отчетов и обратились к экспертам одного онлайн-сервиса. Специалист сервиса посмотрел структуры статей и сообщил, что все отлично, и никаких отклонений от общепринятых финансовых правил и стандартов не обнаружено. Компании это стоило всего 3000 ₽ — но при этом отчетность формировалась неверно.

Вывод прост: любой сервис — это не консалтинг по настройке и ведению учета, а только автоматизированная , которая помогает проще вносить и обрабатывать операции, а также составлять на их основе типовые отчеты.

Сравнительная таблица по всем сервисам управленческого учета

Всё, что связанно с учётом у начинающих предпринимателей ассоциируется с Excel. В том числе и управление финансов выпадает на долю табличек. Чем опытнее становится предприниматель, тем очевиднее для него становится то, что в таком решении больше «костылей», чем пользы.

«Костыли» и неграмотный финансовый учёт — слишком дорогое удовольствие.

При описании сервисов я обращала внимание на такие факторы, как:

— приятный и главное понятный интерфейс, потому что переезд в сложный нагруженный сервис из Excel та ещё боль;

— как быстро реагирует техподдерджка и насколько дружественно отвечает на запросы;

— есть ли возможность бесплатно обучиться сервису или выбрать настройку сервиса за меня;

— возможность быстро переехать.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

ПланФакт — онлайн-сервис для учёта и планирования доходов, расходов и прибыли в малом бизнесе. Работает по модели SaaS 24/7 из любой точки мира.

У компании два направления:

1. Онлайн-сервис, который предоставляет клиентам инструменты для ведения управленческого учета;

Читать также:  МИНИСТРЫ ФИНАНСОВ ОРЕНБУРГСКОЙ ОБЛАСТИ

2. Направление экспертного консалтинга — услуги по внедрению финансового учета «под ключ» и обучению клиентов работе с продуктом.

Сервис подойдёт тебе, если хочешь полностью делегировать ведение финансов.

Стоимость: есть три варианта подписки: «Микро» — 2100 р/мес, «Комфорт» — 3200 р/мес, «Безлимит» — 6900 р/мес, а также у тебя есть возможность самостоятельно попробовать возможности сервиса бесплатно в течение 7 дней.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Сервис автоматизирует рутину, экономит время и спасает от ошибок из-за человеческого фактора.

Подойдёт, если для тебя важен приятный интерфейс и возможность обучиться самостоятельно.

Стоимость: есть 2 тарифа: «Денежный поток» — 1790 р/мес и «Деньги и прибыль» — 3990 р/мес. Во втором тарифе более глубокая аналитика финансов, чтобы регулярно выплачивать дивиденды владельцу и реинвестировать прибыль в выгодные направления. Бесплатный пробный период.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Сервис подойдёт тебе, если ты давно перерос таблички, уже использовал готовое решение по управлению финансами и сейчас ищешь альтернативу.

Если у тебя небольшая компания, которой нужно простое решение после Excel — обрати внимание на ПланФакт и Финтабло

Стоимость: есть 4 тарифа в зависимости от размера компании и задач: «Для молодых компаний» — 2300 р/мес (2 пользователя/1 юр.лицо), «Для проектных компаний» — 10500 р/мес (3 пользователя/ 3 юр.лица), «Для группы компаний» (5 пользователей/5 юр.лиц) — 20500 р/мес, «Персональный финдир» (индивидуальное сопровождение) — 50000 р/мес, а также дополнительный тариф «Энтерпрайз» (без ограничений» — активируется по запросу.

КУБ24 ФинДиректор


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Широкая функциональность для учёта финансов и ведения бухгалтерии. Подойдёт компаниям, которым нужна глубокая аналитика. Если не хочешь долго разбираться в графиках и вкладках — сервис не подойдёт.

Вероятнее всего, при таком раскладе ты делегируешь ведение сервиса другому сотруднику, который будет составлять тебе простые отчёты и показывать, что к чему.

Стоимость: есть 3 тарифа: «Финдиректор» — 2000 р/мес (аналитика + отчеты и графики), «Финдиректор PRO» — 4720 р/мес (все возможности первого тарифа + финмодель и точки роста), «Все включено» — (все возможности двух первых тарифов + аналитика по маркетингу, по продажам, по товарам). Есть пробных период на всех тарифах.


ПЛАТФОРМА ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Сервис подойдёт, если у тебя малый бизнес. . При регистрации есть две демо-компании, которые помогут познакомиться с сервисом в действии.

Помимо внутренних обучений и «Базы знаний» на человеческом языке, обучение управлению финансами — можешь научиться сам или обучить своего сотрудника, чтобы делегировать задачи.

Стоимость: тариф «Всё сам» — от 2 490 р/мес. Полная функциональность без ограничений. Тариф «Забота» — 14 990 р/мес. Финолог + консультант, который помогает вам с учетом и настройкой Финолога. Тариф «Финдиректор» — 34 990 р/мес. Финолог + старший специалист (презентует работу, помогает с анализом данных и принятием управленческих решений) + консультант (делает за вас рутинную работу по ведению учёта). 14 дней бесплатного использования.

Задача таких сервисов — помогать ориентироваться в финансах и принимать верные стратегические решения по развитию компании, а не запутывать ещё сильнее. Если у тебя малый бизнес и ты впервые будешь использовать готовое решение для управления финансами, советую ПланФакт, Финтабло и Финолог.

Если у тебя средний бизнес, и ты уже использовал сервисы для учета, больше подойдёт Финансист и КУБ24 ФинДиректор.

Здесь собраны инструменты, помогающие эффективно оптимизировать все бухгалтерские процессы предприятия. Сервисы и приложения позволяют управлять бухгалтерией, проводить мониторинг активов и пассивов, проверять состояние счетов, анализировать данные и предоставлять корректную отчётность, в том числе и в контролирующие органы. Инструменты представлены в виде веб-сервисов, приложений для разных платформ. Они могут быть развёрнуты на облачной платформе, сервере предприятия или локальном персональном компьютере.

Отметьте, если используете. Это улучшит ваши персональные рекомендации.

Сервис финансовой аналитики и управленческого учёта для бизнеса. Помогает найти точки роста и больше зарабатывать.

Сервис оплаты подписок иностранных продуктов.

Сервис финансового и управленческого учета для бизнеса. Помогает снизить расходы и больше зарабатывать

Система для комплексного управления бизнесом: проектами, задачами, клиентами, финансами, счетами и актами.

Онлайн-сервис для аналитики финансов и ведения управленческого учёта компании. Помогает принимать управленческие решения на основе данных и находить новые точки развития.

Сервис управленческого учёта и сквозной аналитики по финансам, маркетингу, продажам и товарам.
Инструмент для собственников и руководителей бизнеса, а так же финансовых директоров по увеличению прибыли и масштабированию бизнеса.

Сервис для выставления счетов и отправки их клиентам. В одном сервисе, всё, что нужно для бизнеса: подготовка актов, товарных накладных, УПД, счетов-фактур, заказов, платежек, договоров и доверенностей. Контроль оплаты счетов. Работа с должниками. Управленческий учет для предпринимателя.

Облачный сервис для работы в 1С:Бухгалтерии через интернет.

Банк для предпринимателей с круглосуточной поддержкой

Сервис финансового учета для малого бизнеса, который помогает собственникам взять под контроль учет денег, планирование, рентабельность.

Сервис управленческой отчётности, который интегрируется с 1С и самостоятельно строит управленческую отчётность.

Онлайн-бухгалтерия для ИП и ООО на УСН и патенте.

Банк для бизнеса

Blanc

Есть бесплатный тариф

Банк для предпринимателей и бизнеса.

Сервис для ведения бухгалтерского, налогового и кадрового учета и работы с контрагентами

Полнофункциональный инструмент для финансового директора. Позволяет управлять финансами предприятия, консолидировать данные из бухгалтерских программ, формировать управленческую отчетность.

Складской и финансовый учет на вашем сайте

Енот

Есть бесплатный тариф

Сервис по предоставлению возможности приема средств на сайте.

Онлайн-сервис учета инвестиций в ценные бумаги.

Экономьте время и деньги на сдаче налоговой отчетности

Больше, чем 1С в облаке. Сервис с человеческой поддержкой 24/7

Сервис для приёма и обработки онлайн-платежей.

Онлайн-бухгалтерия со встроенным ОФД, ЕГАИС, ЭДО и электронной отчетностью.

Сервис для ведения налогового и финансового учета для ИП на УСН и патенте. Разработан для предпринимателей, использующих смарт-терминалы «Эвотор».

Программа для автоматизации и продвижения ремонтных сервисных центров и бизнесов услуг. Автоматизирует учёт заказов, склад, подсчёт заплаты, розничные продажи.

Облачный мультисервис распознавания первичных бухгалтерских документов.

Онлайн-банк для предпринимателей.

Сервис для управленческого учета в малом бизнесе

Онлайн-сервис для автоматизации строительного бизнеса.

Облачная система для автоматизации строительного бизнеса

Управление учебным центром, языковой, музыкальной, спортивной школой. Система автоматизирует основные процессы учебного центра, а также развивает ваш бизнес. Философия сервиса — простота, доступность и дружелюбная техническая поддержка.

Онлайн-система для комплексного учета и управления ресурсами, которая настраивается под особенности бизнеса и помогает принимать грамотные оперативные и стратегические решения для увеличения прибыли.

Популярный сервис учета личных финансов в России на iOS, Android и в вебе.

Онлайн‑бухгалтерия для малого бизнеса.

Онлайн-система управления и учёта личных финансов с опциями импорта банковских операций и планированием бюджета в семье и малом бизнесе.

Torgbox — сервис для поиска и аналитики закупок, проверки контрагентов.

Онлайн-сервис для учёта личных финансов, домашней бухгалтерии и планирования семейного бюджета.

Онлайн-сервис для ведения личного и семейного бюджета, учёта и планирования финансов.

Сервис финансового и управленческого учета, планирования и анализа бизнеса

Пакет популярных программ «1С» позволит вести полноценный бухгалтерский и налоговый учет, контролировать бизнес и управлять им, а также сдавать отчетность онлайн.

Онлайн-банк для малого бизнеса и предпринимателей.

Поставщик информации о любой компании, в том числе с данными ЕГРЮЛ, ЕГРИП, арбитража, финансовой устойчивости и др.

Веб-сервис для проверки контрагентов через официальные источники, например, ФНС России и Росстат

Cubux

Есть бесплатный тариф

Облачная бухгалтерия для расчёта семейного бизнеса.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *