ПРЕИМУЩЕСТВА РИСКИ И ОБЗОР КОМПАНИЙ

Новости

25 окт 2022, 10:01

In August 2023, Hindenburg Research
released a report on Freedom Finance.

«РБК Инвестиции» опросили экспертов и разобрали аргументы в пользу зарубежных брокерских счетов, возможные риски, а также рассмотрели несколько вариантов для выбора иностранного брокера

Фото: Shutterstock

Найти иностранного брокера
для россиян в 2022 году стало сложнее: на фоне санкций многие иностранные компании отказались работать с российскими клиентами или ввели дополнительные ограничения. Однако зарубежные брокеры могут помочь инвесторам выйти на международные рынки и получить дополнительные возможности диверсифицировать портфель.

The main specialization of the overall company is the American stock market where it provides direct access to trading on the major USA stock exchange: NYSE
, NASDAQ
, CBOE
, CME
, AMEX
, as well European exchanges LSE
and Euronext
.

The company are offers webinars, seminars, distant and resident courses in trading along with their professional services.

In June 2022, the company announced a 41% growth in client accounts and a 60% increase in revenue compared to the previous figures.

Bank Freedom Finance Kazakhstan

Freedom Finance Global

Freedom Finance Insurance

Freedom Finance Europe Ltd.

«Цифра Брокер» будет запрашивать у клиентов сведения о происхождении средств


«Цифра Брокер» (ранее назывался «Фридом Финанс») с 14 ноября будет запрашивать у клиентов сведения о происхождении средств, которые поступают на их счета или выводятся с этих счетов. В октябре зарегистрированный в США Freedom Holding договорился о продаже российского бизнеса местному топ-менеджеру. Сделка должна получить одобрение Банка России

«Цифра Брокер» (ранее назывался «Фридом Финанс») будет запрашивать у клиентов сведения о происхождении средств, которые поступают на их счета или выводятся с них,  говорится
в новой редакции договора обслуживания. Новая редакция документов вступает в силу с 14 ноября. На это обратило внимание
Frank Media.

«Брокер вправе запросить у клиента сведения и документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, поступающих в пользу клиента», — отмечается в документе. Такое же право предусмотрено в отношении денежных средств, которые выводятся со счета клиента.

Если брокер не получит запрошенные данные, он сможет отказать в зачислении таких средств на брокерский счет клиента и вернуть их отправителю. Вывод средств при таких обстоятельствах будет приостановлен до момента, пока клиент не предоставит запрашиваемые документы.

Ранее, 20 октября, зарегистрированный в США Freedom Holding  объявил
 о заключении договора купли-продажи инвесткомпании «Фридом Финанс» и одноименного банка Максиму Повалишину, занимающему пост заместителя гендиректора инвесткомпании. « На сегодня мы не видим возможности сохранять российский бизнес внутри американского холдинга ввиду запрета на любые инвестиции в Россию для американских резидентов, а также из-за большого числа ограничений на сделки с недружественными нерезидентами», —  объяснял
 основатель компании 34-летний миллиардер  Тимур Турлов
.

Сделка требует согласования с Банком России. В случае одобрения регулятора она будет закрыта в ближайшие месяцы. Инвесткомпания также провела ребрендинг — теперь вместо «Фридом Финанс» она называется «Цифра брокер», а банк «Фридом Финанс» получил название «Цифра банк».

Компания Freedom Holding, владеющая брокером Freedom Finance Global, покупает американский инвестбанк Maxim Group. Сумма сделки составит $400 млн. Покупка позволит продолжить экспансию на рынке США, отмечает компания. Российскую часть бизнеса Freedom Holding продает

Компания Freedom Holding Тимура Турлова покупает американский инвестбанк Maxim Group, а также его «дочку» Maxim Financial Advisors, говорится в сообщении компании. Сумма сделки составит около $400 млн, она будет профинансирована собственными средствами компании и акциями Freedom Holding, которые торгуются на бирже Nasdaq. Сделка будет закрыта после получения необходимых разрешений от американских регуляторов. 

Maxim Group, помимо инвестбанковской деятельности, занимается брокерским бизнесом и аналитикой. Банк, в частности, выводил на биржу трастовый фонд с фокусом на инновационные предприятия Blackrock Innovation and Growth Trust (привлек $4,4 млрд) и финансовую компанию Growth Capital Acquisition Corp ($1,5 млрд). Maxim Group специализируется на быстрорастущих компаниях средней капитализации c развивающихся рынков, работающих в судоходстве, энергетике, здравоохранении, технологиях, розничной торговле и финансовых услугах. 

Корпоративный и институциональный охват Maxim Group в Азии, Греции, Израиле и большей части Западной Европы дополнит брокерскую и глобальную дистрибьюторскую сеть Freedom Holding, отметил Турлов.

В сообщении Freedom Holding отмечается, что покупка Maxim Group позволит компании «продолжить экспансию на рынке США». В конце 2020 года Freedom Holding уже купила американскую финансовую организацию — брокера Prime Executions. В январе прошлого года Prime Executions получила право
выступать организатором IPO в США.

При этом российскую часть бизнеса Freedom Holding в прошлом году решил продать. Российский брокер «Фридом финанс» уже сменил название на «Цифра брокер», этот бизнес купит член его совета директоров Максим Повалишин. В периметр сделки также входит банк «Фридом финанс». На этой неделе, 15 февраля, сделку одобрил Центральный банк. При этом Freedom Holding остается владельцем брокера Freedom Finance Global, зарегистрированного в Казахстане. 

Основатель Freedom Holding Тимур Турлов в 2022 году вошел
в список российских миллиардеров Forbes с оценкой состояния в $2,4 млрд. Летом прошлого года стало известно
, что бизнесмен отказался от российского гражданства — теперь он гражданин Казахстана.

Инвесткомпанию «Фридом Финанс» и одноименный банк переименуют в «Цифру брокер» и «Цифру банк». Ребрендинг проведут после закрытия сделки по продаже российских активов Freedom Holding топ-менеджеру «Фридом Финанс» Максиму Повалишину

Инвесткомпания «Фридом Финанс» и принадлежащий ей одноименный банк проведут ребрендинг в связи с предстоящей продажей холдингом Freedom Holding своих российских активов. В результате «Фридом Финанс» сменит наименование на «Цифра брокер», а банк «Фридом Финанс» будет работать под брендом «Цифра банк», сообщила
пресс-служба инвесткомпании. 

Бренд «Цифра» подразумевает развитие в сторону цифровой экосистемы, состоящей из инвесткомпании, банка, управляющей компании и лизинговой компании, отмечается в пресс-релизе. Новый логотип выполнен в традиционных для компании цветах, черном и зеленом, при этом название кириллицей указывает на российское происхождение бизнеса и его ориентацию на локальный рынок, а латинская буква F символизирует преемственность ценностям Freedom Finance.

20 октября зарегистрированный в США Freedom Holding объявил
 о заключении договора купли-продажи инвесткомпании «Фридом Финанс» и одноименного банка Максиму Повалишину, занимающему пост заместителя гендиректора инвесткомпании. Решение о разделении зарубежного и российского бизнеса группы было принято «в связи с нарастающими геополитическими рисками». « На сегодня мы не видим возможности сохранять российский бизнес внутри американского холдинга ввиду запрета на любые инвестиции в Россию для американских резидентов, а также из-за большого числа ограничений на сделки с недружественными нерезидентами», — объяснил
ранее основатель компании 34-летний миллиардер Тимур Турлов
.

Freedom Holding 20 октября сообщил, что за российские активы Повалишин заплатит около $33 млн. Кроме того будут переуступлены обязательства холдинга перед «Фридом» по отсроченному платежу в 6,6 млрд рублей (около $107 млн) за выкуп казахстанской «Фридом Финанс» в рамках корпоративной реструктуризации. Повалишин заверил, что финансирует сделку из личных средств. Ее планируется закрыть в ближайшие месяцы после соответствующего согласования в ЦБ России.

В начале июня 2022 года Турлов  сообщил
 о планах по выводу российского бизнеса за рамки холдинга, отмечая, что лично выкупит у Freedom зарегистрированные в России «Фридом Финанс» и одноименный банк. Чуть позднее представитель Турлова  сообщил
 Forbes, что основатель Freedom Finance отказался от российского гражданства, сам бизнесмен это подтвердил. Представитель Турлова пояснил Forbes, что бизнесмен получил гражданство Казахстана, который не допускает второго гражданства, поэтому бизнесмен отказался от российского паспорта и паспорта Сент-Китс и Невис. 

Финансы
 

20 окт 2022, 00:45
 

Freedom Holding продал финансовые активы в России топ-менеджеру ИК «Фридом Финанс»

Freedom Holding продал российскую инвесткомпанию и банк топ-менеджеру ИК «Фридом Финанс». За активы он заплатит $33 млн, в зачет также пойдут обязательства на $107 млн. Причиной продажи российского сегмента стали санкционные риски

Фото: из личного архива

Базирующийся в Казахстане Freedom Holding продал все свои финансовые активы в России, объявила компания. Новому собственнику перешла инвестиционная компания «Фридом Финанс» и банк «Фридом Финанс». Покупателем стал Максим Повалишин, который в настоящее время является заместителем генерального директора ИК «Фридом Финанс».

Читать также:  Источником финансовых ресурсов для всей финансовой системы является звено финансы предприятий

За российские активы Повалишин заплатит приблизительно $33 млн (с учетом корректировки на основе курса российского рубля к доллару США), а также переуступит обязательства холдинга перед российской «Фридом» по отсроченному платежу в 6,6 млрд руб. (около $107 млн) за выкуп казахстанской «Фридом Финанс» в рамках корпоративной реструктуризации, говорится в сообщении.


Тимур Турлов

Повалишин заверил Freedom Holding, что для финансирования денежной составляющей сделки он будет использовать свои личные средства, в том числе от продажи акций, которые получил в качестве топ-менеджера ИК «Фридом Финанс».

«Мы сожалеем, что сложные геополитические обстоятельства вынудили нас продать наши российские дочерние компании», — сказал собственник и глава холдинга Тимур Турлов.

Сделка требует согласования Банка России, холдинг планирует закрыть ее в течение ближайших месяцев.

Freedom Holding зарегистрирован в США, головной офис компании и ее основные исполнительные органы находятся в Казахстане. В эту же страну перед продажей инвесткомпании и банка были переведены некоторые сотрудники из России, писали Frank Media
.

О планах по продаже российских активов Freedom Holding сообщил
в начале июня вместе с публикацией годового отчета. « Выделение российских компаний из состава Freedom Holding Corp. позитивно отразится на всех участниках сделки и позволит холдингу сохранить корреспондентские отношения с зарубежными контрагентами», — объяснял принятие такого решения Турлов. После начала специальной военной операции России на Украине западные страны ввели санкции, которые в том числе затронули участников финансового рынка.

Ранее предполагалось
, что российские активы будут проданы в два этапа: сначала российскую инвесткомпанию и банк должен был выкупить собственник холдинга Тимур Турлов, а затем передать активы новому владельцу.

По состоянию на 31 марта 2022 года (последняя актуальная отчетность холдинга с российским подразделением в его составе), российский сегмент Freedom Holding насчитывал 43 офиса и филиала и 1,7 тыс. сотрудников. Общее количество клиентов холдинга в России составляет 163 тыс., приводил оценку Турлов. Всего же у Freedom Holding 414 тыс. клиентов, а подразделения компании работают в 13 странах: кроме России и Казахстана это Узбекистан, Киргизия, Украина, Германия, США, Азербайджан, Великобритания, Кипр, Греция, Испания и Армения.

Четвертый финансовый квартал (1 января — 31 марта 2022 года) для российского сегмента холдинга был убыточным. Причиной этого стало «воздействие на экономику, валютные и фондовые рынки конфликта между Россией и Украиной», пояснялось в отчете. Общая же выручка Freedom Holding по итогам финансового года с 1 апреля 2021 года по 31 марта 2022 года составила $564,7 млн, чистая прибыль — $211,4 млн.

Как открыть счет у иностранного брокера

Эксперт ВШЭ Евгений Коган сказал: чтобы выбрать лучшего иностранного брокера, важно обратить внимание на уровень сервиса и службы поддержки, а также на мобильное приложение, которое должно быть понятным, удобным и простым. Он также отметил, что сейчас работа с европейскими и американскими брокерами осложнена ограничениями, поэтому инвесторы обращаются к грузинским, кто-то с казахским и израильским профучастникам, которые «при определенных обстоятельствах иногда обслуживают российских клиентов».

Финансовый советник Игорь Файнман поделился с «РБК Инвестициями» опытом своих клиентов: «Мы работаем с двумя странами ОДКБ: Казахстаном и Арменией. Раньше была работа с Грузией, но последние месяцы они настолько ужесточили условия, что стало почти нереально открыть брокерский счет клиенту». Он добавил, что о причинах отказа не сообщают: «Остается только догадываться, что именно в предоставленных документах не устроило банк или брокера. Ситуация с каждым месяцем становится хуже, и если раньше мы получали 50% отказа, то сейчас эта цифра приближается к 70%».

По словам Файнмана, наличие двойного гражданства или родственников в Армении или Казахстане, которые могут помочь сделать дополнительные документы (договор аренды, трудовой договор и т.д.), сильно упрощает процедуру открытия счета в этих странах.

Чем может помочь иностранный брокер

1. Не попасть под ограничения со стороны Банка России

Банк России 20 июля предложил
защитить неквалифицированных инвесторов от инфраструктурных и санкционных рисков путем запрета на покупку иностранных ценных бумаг и долей в паевых инвестиционных фондах (ПИФ), ориентированных на иностранные активы. Инициатива не касается еврооблигаций, выпущенных в России, и депозитарных расписок российских компаний. Регулятор пояснил, что опасается новых блокировок ценных бумаг в иностранных депозитариях, и риски представляют даже биржи «дружественных» стран, поскольку возможность блокировки есть везде, сообщали
«РБК Инвестициям» в пресс-службе ЦБ.

Фото:Shutterstock

2. Снизить инфраструктурные риски

Инвестиции через иностранных брокеров позволяют избежать действия санкций против российской биржевой инфраструктуры, рассказал «РБК
Инвестиции
 


» инвестбанкир, профессор Высшей школы экономики (ВШЭ) и автор Telegram-канала Bitkogan Евгений Коган. Международные депозитарии Euroclear и Clearstream заблокировали счета Национального расчетного депозитария (НРД), а ЕС ввел санкции против НРД, в итоге часть бумаг российских инвесторов оказалась заморожена, а
дивиденды
 


и купоны по ним копятся в зарубежных депозитариях, но не доходят до счетов россиян. С 31 мая на СПБ Бирже ограничены торги иностранными бумагами, которые были заблокированы международными депозитариями.

Фото:Shutterstock

Избежать проблем с блокировкой смогли инвесторы, которые покупали бумаги напрямую на иностранных биржах и активы которых хранились вне российской инфраструктуры. Например, у клиентов ФГ «Финам» заблокирована только та часть бумаг, которая приобреталась ими на СПБ Бирже и блокировки по которым ввела сама торговая площадка, сказал «РБК Инвестициям» руководитель управления развития клиентского сервиса ФГ «Финам» Дмитрий Леснов. По его словам, зарубежные бумаги, приобретенные напрямую на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) и бирже NASDAQ, у клиентов «Финама» не блокировались.

Клиенты «Финама» в российской юрисдикции имеют возможность торговать акциями напрямую на NYSE, NASDAQ и Гонконгской бирже, а для квалифицированных инвесторов доступна торговля опционами на американские акции (с поставкой базового актива) на биржах NYSE и NASDAQ. Однако Коган указывает на то, что риски санкционных ограничений в случае торговли через российского брокера по-прежнему высоки.

В пресс-службе «Фридом Финанс» также сообщили «РБК Инвестициям», что выплаты по иностранным акциям не прекращались, так как американские акции хранятся в кипрском брокере Freedom Finance Europe.

3. Получить доступ к большему числу инструментов

Иностранный брокер позволяет инвестировать в неограниченное количество инструментов, стран и бирж. « В первую очередь это широкий список доступных инструментов. Клиенты крупных иностранных брокерских компаний могут торговать на более чем 60 биржах в нескольких десятках ведущих стран — это огромное количество инструментов. Помимо акций, это фьючерсы на акции и индексы, опционы,
ETF
 


, варранты, а также другие производные инструменты», — сказал Дмитрий Леснов.

В России сейчас из-за разрыва инфраструктурной связи НРД с Euroclear и Clearstream недоступны
торги по иностранным биржевым фондам (ETF), включая самые популярные среди частных инвесторов фонды FinEx и ITI Capital, и части биржевых паевых инвестфондов (БПИФ), которые состоят из иностранных активов и обслуживаются в этих депозитариях. На Мосбирже можно было купить
акции 24 иностранных биржевых инвестиционных фондов (ETF), а на Санкт-Петербургской бирже торговались
бумаги 140 фондов, но последние доступны только квалифицированным инвесторам. Ц Б настаивает
на дальнейшем сокращении перечня инструментов, доступных неквалифицированным инвесторам.

«Основной продукт, который интересен на международном рынке — это евробонды с дисконтом. Российский рынок уже «причесали», а на международных площадках еще есть возможности купить еврооблигации российских компаний («Газпром», ЛУКОЙЛ, «Роснефть» и т.д.) с коротким сроком погашения (2024-2026 год). И брокеры в Армении и Казахстане пока дают такую возможность для российских клиентов», — говорит финансовый советник Игорь Файнман. По его словам, среди популярных у россиян брокеров в Армении — ArmSwissBank, AmeriaBank, Converse bank, а в Казахстане — Freedom Finance Global и Halyk Finance.

4. Получить страховку средств на счете

В отличие от России, инвесторы на финансовом рынке США и Европы застрахованы. В США за брокерами следит Комиссия по
ценным бумагам
 


и биржам (SEC), регулятор финансовых рынков FINRA, а также некоммерческая организация SIPC — именно она защищает частных инвесторов от потери денег в случае банкротства или мошенничества брокера. Благодаря ей счет инвестора застрахован
на $500 тыс. Из них $250 тыс. можно хранить в кэше — они тоже застрахованы. Европейские брокеры также предоставляют
инвесторам страховку (обычно до €20 тыс.). У российских брокеров такой страховки пока нет. При этом профессор ВШЭ Евгений Коган подчеркнул, что счет клиента должен быть обособлен от средств брокера, чтобы избежать потерь в случае банкротства компании.

Фото:Shutterstock

Риски при инвестициях через зарубежных брокеров

1. Ограничения на открытие новых счетов для резидентов России и отказ обслуживать действующих клиентов

Комплаенс-риски для российских инвесторов являются наиболее вероятными и существенными, сказал «РБК Инвестициям» Евгений Коган. Он подчеркнул, что зарубежный брокер в любой момент может сообщить клиентам из России о закрытии их брокерских счетов, и в этом случае придется выводить средства со счета, что может быть проблематично.

Читать также:  ОПРЕДЕЛИТЕ СХОДСТВА И РАЗЛИЧИЯ МЕЖДУ ТРАКТОВКАМИ ТЕРМИНА "ФИНАНСЫ" В РОССИИ И ДРУГИХ СТРАНАХ

Так, датский Saxo Bank с 6 июня закрыл
брокерские счета клиентов из России и Беларуси и с апреля не позволяет россиянам открывать новые счета, а европейский брокер Exante потребовал
от клиентов-резидентов России и Белоруссии до 12 июля продать все активы и вывести средства из кошелька. Если же этого не сделать, то брокер начинал списывать €25 в день. Соответствующее письма получили клиенты, на чьем счету находились активы на сумму меньше €10 тыс. Также в начале марта Exante прекратил
обработку входящих и исходящих переводов ценных бумаг от российских брокеров и запретил жителям России и Белоруссии выводить средства в долларах США и российских рублях.

Американский Interactive Brokers 26 февраля предупредил
о возможных блокировках доступа к счетам клиентов из России, но пока не запретил российским резидентам открывать счета. Брокер подчеркнул, что не будет нести ответственность за убытки.

2. Проблемы с пополнением счета

Interactive Brokers не будет
принимать рубли для пополнения клиентских счетов с 31 июля: раньше переводы в рублях в IB были бесплатными, за валютные транзакции же взималась комиссия.

При этом банковские переводы за рубеж затруднены, поскольку некоторые российские банки отключены от SWIFT: в их числе Сбербанк, ВТБ, «Россия», «Открытие», Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк, МКБ, Россельхозбанк и другие.

Фото:Shutterstock

Российские банки, избежавшие отключения от международной системы, делают SWIFT-переводы менее выгодными для клиентов. Так, Газпромбанк повысил
комиссии за проведение межбанковских переводов в иностранной валюте для физлиц с 1% до 3% с 15 июля, при этом минимальная сумма выросла с ₽1 тыс. до ₽3 тыс. « Тинькофф Банк» до 1 октября полностью прекратил
проводить исходящие SWIFT-переводы в валюте для физлиц, в том числе в долларах, из-за зависимости от западной платежной инфраструктуры. О повышении комиссии за исходящие SWIFT-переводы сообщили БКС Банк
и ЮниКредит Банк
, российское подразделение итальянской UniCredit.

3. Отсутствие лицензии Банка России

У большинства популярных иностранных брокеров нет лицензии Банка России: так, ее не имеют Interactive Brokers, Just2trade, Exante, Freedom Finance Global. При этом иностранные брокеры могут осуществлять деятельность в России только путем создания представительства и получения лицензии ЦБ: примерами международных компаний, имеющих лицензию ЦБ и представительство в России, являются «Эйч-эс-би-си Банк (РР)», «АйСиБиСи Банк», пояснили «РБК Инвестициям» основатель цифровой платформы законодательных инициатив «Инициатор.рф» Венера Шайдуллина и замдекана юридического факультета Государственного академического университета гуманитарных наук Евгений Венгеровский.

Interactive Brokers и Exante раньше работали с россиянами через локальных партнеров по субброкерской схеме, однако Банк России внес
их в «черный список» финансовых организаций, которые ведут деятельность в России без лицензии регулятора и при этом ориентированы «на работу с российской аудиторией».

IB после штрафа
SEC и других регулирующих органов за провал в соблюдении политики по контролю за отмыванием средств стал ограничивать работу с россиянами. С апреля 2021 года компания прекратила сотрудничество с местными брокерами, но оставила для россиян возможность открывать счета напрямую в ее торговой инфраструктуре.

Фото:Spencer Platt / Getty Images

Закон не запрещает инвестировать через профучастников, не имеющих лицензии, однако их клиенты не могут обращаться за судебной и иной защитой на территории России, разъяснял
ЦБ. Кроме того, граждане самостоятельно должны отчитываться перед Федеральной налоговой службой (ФНС) о полученных доходах, подчеркнули опрошенные юристы.

4. Самостоятельная отчетность перед ФНС

Если налоговый резидент России открыл иностранный
брокерский счет
 


, закрыл его или изменил реквизиты, необходимо уведомить
об этом Федеральную налоговую службу. каждый год отчитываться о движении средств на зарубежном счете по итогам года. Первый отчет нужно направить
до 1 июня года, следующего за тем, в который открыт счет.

Получил дивиденды от иностранных компаний — отчитайся перед российской налоговой

При заполнении 3-НДФЛ нужно приложить отчет о сделках, прибыль придется рассчитывать самостоятельно. Декларация 3-НДФЛ подается ежегодно в срок не позднее 30 апреля года, следующего за налоговым периодом (налоговый период — календарный год). Дата уплаты
налога по декларации 3-НДФЛ — до 15 июля того же года, когда вы подали декларацию.

Фото:Shutterstock

Когда клиент заполняет анкету на открытие счета у американского брокера, он подписывает
форму W-8BEN, которая подтверждает, что налогоплательщик не является налоговым агентом США. Это дает ему право платить подоходный налог с дивидендов в размере 13% (10% удерживают в США, еще 3% нужно доплатить в России), поскольку у России и США есть соглашение о двойном налогообложении. Такое соглашение действует
в 84 странах. Если инвестор не подписывал такую справку, то он облагается в США штрафной ставкой в размере 30%. С прибыли от продажи акций в России придется уплатить полный НДФЛ — 13%.





Список дочерних структур

  • АО «Фридом Финанс», брокер по ценным бумагам, Казахстан;
  • Freedom Finance Global PLC, брокер по ценным бумагам, базирующийся в Международном финансовом центре Астаны;
  • АО «Банк Фридом Финанс Казахстан», Казахстан;
  • АО «Freedom Finance Life», страхование жизни и здоровья, Казахстан;
  • АО «Freedom Finance Insurance», страхование гражданской ответственности, Казахстан;
  • Freedom Finance Special Purpose Company LTD, Казахстан;
  • ТОО «Freedom Finance Commercial», консалтинговая компания, Казахстан;
  • Freedom Finance Europe Ltd., брокер, Кипр;
  • Freedom Finance Technologies Ltd, ИТ-разработка, Кипр;
  • Freedom Finance Germany, Германия;
  • Freedom UK Prime Limited, финансовая посредническая Великобритания;
  • ООО «Фридом Финанс Узбекистан», брокер, Узбекистан;
  • ООО «Фридом Финанс Азербайджан», финансовый образовательный центр, Азербайджан;
  • ООО «Фридом Финанс Армения», брокер, Армения;
  • Prime Executions, Inc., брокер, США;
  • FFIN Securities, Inc., США;
  • Freedom Finance Ltd., финансовая посредническая компания, ОАЭ;
  • ITS Tech Limited, компания по ИТ-поддержке, Международный финансовый центр Астаны;
  • Freedom Kazakhstan PC Ltd., Казахстан;
  • Freedom Finance Turkey LLC, финансовая консалтинговая компания, Турция.


Фридом Финанс (Казахстан)


«Банк Фридом Финанс Казахстан»

Freedom Finance Global

Freedom Finance Insurance

Freedom Finance Europe Ltd.


«Фридом Финанс» переименуют в «Цифра брокер» после смены собственника

20 октября Freedom Holding сообщил о продаже российских активов топ-менеджеру «Фридом Финанс» Максиму Повалишину. В связи с предстоящей сделкой будет проведен ребрендинг, инвесткомпания и банк сменят название на «Цифра»

Фото: Из личного архива / РБК

«Фридом Финанс» проведет ребрендинг после того, как будет закрыта сделка по продаже Freedom Holding Corp. российских активов заместителю гендиректора инвесткомпании Максиму Повалишину, сообщается в пресс-релизе брокера. В результате ребрендинга инвесткомпания и банк «Фридом Финанс», которые вошли в сделку, сменят свои наименования на «Цифра брокер» и «Цифра банк» соответственно.

В компании отметили, что название «Цифра» полностью отражает меняющуюся парадигму бизнеса, новая стратегия которого подразумевает развитие группы в цифровую экосистему (инвесткомпания, банк, управляющая и лизинговая компании, объединенные единой инфраструктурой).

Фото:«Цифра брокер»

Представители «Фридом Финанс» также уточнили, что сохранят прежнюю команду, «точечно усилив ее новыми высокопрофессиональными специалистами».

Фото:Shutterstock

О планах по продаже российских активов Freedom Holding сообщил
еще в начале июня вместе с публикацией годового отчета. Однако о том, что сделка состоится, а также о ее параметрах стало известно 20 октября.

Freedom Holding объявил
о выделении своего российского бизнеса и продаже 100%-ной доли в уставном капитале брокера «Фридом Финанс» и принадлежащего ему одноименного банка Максиму Повалишину «в связи с нарастающими геополитическими рисками». Повалишин, который на протяжении нескольких лет входил в совет директоров инвесткомпании и наблюдательный совет банка, сменит на позиции председателя этих органов управления Тимура Турлова, который покидает их состав.

По сообщению Freedom Holding, стоимость сделки составит $33 млн. В рамках соглашения Повалишин также переуступит обязательства холдинга перед российской «Фридом» по отсроченному платежу в ₽6,6 млрд (около $107 млн) за выкуп казахстанской «Фридом Финанс» в рамках корпоративной реструктуризации. Сделка должна быть одобрена Банком России.

«Фридом Финанс» работает на фондовом рынке с 2008 года, является участником торгов Мосбиржи и СПБ Биржи. На сегодня насчитывается более чем 50 региональных офисов под брендом «Фридом Финанс», клиентская база превышает 170 тыс. человек.

Популярные иностранные брокеры для россиян

Interactive Brokers
(IB)

  • Юрисдикция: США
  • Лицензия Банка России: нет, находится в черном списке. Имеет лицензию SEC

Брокер имеет русскоязычную версию сайта и приложения, а также круглосуточную службу поддержки на русском языке, предлагает доступ к 150 рынкам, 33 странам и 24 валютам. Счета инвесторов застрахованы на сумму до $500 тыс. Для создания счета потребуются личные и контактные данные, данные о доходах и налоговом резидентстве, информация об опыте и целях торговли, а также реквизиты банковского счета. Евгений Коган отметил, что до начала спецоперации и введения антироссийских санкций IB выглядел наиболее привлекательно для россиян, однако теперь работа с ним несет большие риски неопределенности.

Читать также:  ООО МФК ОТП ФИНАНС ОТЗЫВЫ КЛИЕНТОВ

Финансовый консультант Владимир Верещак рассказал, что минимальной суммы для счета у IB нет, также брокер с 2021 года отменил комиссию за неактивность счета. « Но в любом случае я рекомендую открывать зарубежные счета при наличии хотя бы ₽7–10 млн. Это, конечно, не все деньги мира, но на клиентов с меньшими суммами на западе всегда смотрят косо. Да и накладные расходы тоже стоит учитывать, при работе с зарубежными брокерами они выше: банковские переводы, подготовка налоговых деклараций и т.д.», — добавил Верещак.

Для инвесторов действует минимальный тариф $0,005 за акцию, но не менее $1 за поручение, а также биржевые, регуляторные и клиринговые сборы США, которые может быть непросто рассчитать новичку. E TF для инвесторов без комиссии, для трейдеров — 0,0035$ за акцию, минимальное поручение — $0,35. Минимальная комиссия за торговлю валютами для трейдеров составляет 0,2 б.п., умноженных на сумму сделки, и еще дополнительно $2 за поручение. Со всеми тарифами можно ознакомиться на сайте
брокера.

Верещак указал на то, что в любом случае инвестиции через брокерские компании доступнее всего: «Вариантов открытия счетов за рубежом у россиян немного, особенно сейчас. Поэтому к тарифам я бы не придирался. В среднем комиссионная нагрузка клиента при работе с инвестиционным советником на базе брокерской компании составляет около 1,5–2% в год. Для сравнения, ПИФы берут 3–7%».

Interactive Brokers на фоне антироссийских санкций ввел некоторые ограничения для клиентов из России и Белоруссии: запретил
открывать новые длинные и короткие позиции с ценными бумагами ЕС, а также ограничил входящие и исходящие переводы для региона. Также IB сообщил
клиентам из России о том, что они не смогут получать рыночные данные NYSE и UTP, включая данные с задержкой и сводкой данных, с 1 августа 2022 года.

Также через IB не получится купить российские бумаги, а с 31 июля брокер не принимает рубли для пополнения клиентских счетов, рублевые остатки на счетах будут конвертированы, базовая валюта рублевого счета изменится на доллары США или евро в зависимости от филиала брокера, в котором был открыт счет.

Freedom Finance Global

  • Юрисдикция: Казахстан
  • Лицензия Банка России: нет, регулируется Международным финансовым центром «Астана»

Фото:Freedom Finance

Обеспечивает доступ к фондовым биржам Казахстана, России и США, а также к первичным публичным размещениям компаний на биржах (IPO) США.

Freedom Finance Global — дочерняя компания международной группы Freedom Holding, ее деятельность регулируется SEC. Компания присутствует в Казахстане, Украине, Кыргызстане, Узбекистане, Германии, США, на Кипре. В каждой стране присутствия она официально зарегистрирована и имеет лицензии локальных регуляторов.

Freedom Holding объявила
об уходе из России и продаже российских активов «Фридом Финанс» своему основателю Тимуру Турлову в связи с санкциями США. Российским клиентам брокера через российский «Фридом Финанс» предложат перевести брокерские счета во Freedom Finance Global, писали
Frank Media.

Минимальной суммы счета на вторичном рынке нет, для участия в IPO на американском рынке минимальная сумма составляет $2 тыс. Брокер рекомендует минимальную сумму от $10 тыс. Всем клиентам компании доступно
«кредитное плечо». Брокер имеет службу поддержки, которая включает в себя персональные инвестиционные консультанты, call-центр, бесплатную аналитику, есть русскоязычная версия сайта. Собственные средства Freedom Finance отделены от средств клиентов.

В пресс-службе Freedom Finance Global «РБК Инвестициям» сообщили, что если российский резидент и его деятельность не подпадает ни под какие международные санкции, он может открыть счет в Freedom Global.

«Для того, чтобы открыть брокерский счет, необходим загранпаспорт, а в Казахстане нужно получить ИИН. Дополнительных требований, таких как ВНЖ и минимальный размер счета, нет. Но главное условие — прохождение клиентом тщательного аудита на соблюдение санкционного режима», — сказали в компании, уточнив, что у холдинга выстроен собственный санкционный комплаенс. Согласно правилам
на сайте компании, также необходима копия документа, подтверждающего адрес места жительства.

Компания предоставляет различные индивидуальные тарифные планы: «Консультационный» предполагает комиссию в $0,012 за акцию или 0,5% от объема сделки (большее из значений), а также $1,2 за поручение. « Стандартный» план также предусматривает комиссию в $0,012 за акцию и $1,2 за поручение. При маржинальной торговле за перенос позиции на следующий день инвестор платит 12%. Компания также взимает иные комиссии и сборы, полный перечень
приведен на сайте.

«Люди выбирают Казахстан для открытия счета, и мы видим увеличение числа клиентов, желающих открыть счет в этой стране. В целом, российские резиденты пытаются убежать от российской инфраструктуры, стараются не хранить валютные активы в России, переводя их за ее пределы, если у них получается это сделать. Это сейчас главный тренд. Казахстан является дружественной страной, там напрямую доступен американский рынок, нет налога с продажи бумаг. Любые иностранные бумаги доступны «неквалам» без ограничений», — рассказали в пресс-службе брокера.

Just2Trade

  • Юрисдикция: Кипр
  • Лицензия Банка России: нет, лицензия кипрского регулятора CySec

Компания предоставляет доступ к 36 биржам в 22 странах мира, но резидентам России запрещено торговать на европейских рынках, за исключением Лондонской фондовой биржи (LSE), также ограничен доступ к Московской бирже.

Можно торговать через единый счет MT5 Global без комиссий за обслуживание — на сайте или через специальные терминалы для трейдеров. Предоставляет русскоязычную службу поддержки и версию сайта. Минимальная сумма счета составляет $100 или €100, для частных инвесторов нет комиссии за неактивность счета MT5 Global.

Счет можно открыть дистанционно по паспорту. В службе поддержки «РБК Инвестициям» также пояснили, что для доступа к полном перечню услуг требуется предоставление второго документа: загранпаспорта, водительского удостоверения, справки из банка за последние 6 месяцев с подписью и печатью об открытии счета в этом банке, где указан адрес, либо выписка из ЖКХ, где указаны ФИО и адрес.

Брокер имеет
встроенную криптовалютную биржу J2T CryptoExchange и позволяет
участвовать в американских IPO при наличии суммы от $1 тыс., однако берет комиссию в 4% за участие и 1,75% за ранний выход в lock-up период. Длительность lock-up периода — от 30 дней.

Инвесторы за сделки на биржах США платят комиссию в $0,006 за акцию (одно поручение стоит $1,5, голосовое поручение — $5, €5 или ₽350), на биржах Европы комиссия составляет 0,14% от сделки, в Азии — 0,3% от сделки ($6 за поручение), комиссия по облигациям — 0,128% за сделку. Размер комиссии на выплату дивидендов по акциям Великобритании, ЕС и Азии составляет 3% от объема дивидендов, минимально — $3 для каждого
эмитента
 


. По маржинальному кредиту инвестор платит 0,025% в день (9,5% годовых).

Комиссия для трейдеров составляет от $0,0035 и ниже за акцию в зависимости от оборота и 3% от прибыли в месяц, также взимается оплата за использование трейдерских терминалов. Минимальный счет должен составлять $5 тыс.


Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр.



Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления).



Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные.

Подробнее



Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие.

Подробнее



Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов.

Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода.

Подробнее



Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг.

Подробнее

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *